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finerdで投資を管理するには、株式・暗号資産の口座を追加し、Apple株10株や0.05 BTCなどの保有銘柄を、それぞれ別の残高として記録します。finerdは各銘柄を最新の日次価格で評価し、合計をスペースの基本通貨で表示します。 手入力の株式・暗号資産口座とその保有銘柄は、Web、Android、iOSで無料で使えます。証券会社や暗号資産のプラットフォームを連携して、保有銘柄や売買を自動で取り込むにはfinerd Proが必要です。Androidでは、投資プラットフォームはWebでしか連携できません。iOSでも、Interactive Brokersなど一部のプラットフォームはWebでしか連携できません。

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手入力か連携か

株式・暗号資産の口座は、finerdのほかの口座と同じように使えます。自分で最新の状態に保つか、投資を保有しているプラットフォームに連携します。 連携するには、投資プラットフォームを選択で自分のプラットフォームを選び、銀行を連携するの手順に従います。プラットフォームも銀行と同じ方法で連携します。自分のプラットフォームが一覧にない場合は、口座を手入力で管理します。あとから連携して、すでに管理している口座に紐付けることもできます。
口座を開き、口座を追加を選択してから、株式・暗号資産を選択します。投資プラットフォームを選択には、最初に手入力で管理が表示され、その下に連携できる証券会社や暗号資産のプラットフォームが並びます。
Select investment platformパネル。検索欄、Track manually、続いてBinance、Interactive Brokers、SnapTrade Sandbox、Solana、Vezgo Demoなどの金融機関

「手入力で管理」か、自分のプラットフォームを選びます。

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手入力の投資口座を追加する

この例では、証券口座をNest eggという名前の手入力の口座として管理し、Apple株10株から始めます。保有銘柄は、ティッカーまたは名前で検索します。株式は取引所付きで表示され、たとえばNASDAQのAppleはAAPL.XNASです。同じ名前の資産が複数あることもあるので、選ぶ前に各名前の下にあるティッカーを確かめてください。
  1. 口座を開き、口座を追加を選択してから、株式・暗号資産を選択します。
  2. 投資プラットフォームを選択で、手入力で管理を選択します。
  3. Nest eggなどの名前を入力し、続けるを選択します。
  4. 現在の残高を設定で資産を選択し、Appleなどの銘柄を検索します。ティッカーがAAPL.XNASのApple Inc.を選びます。
  5. 保有している株数（たとえば10）を入力し、続けるを選択します。
  6. 保存を選択します。
Nest eggのSet current balanceパネル。10が入力され、AAPLを選択。ほかにUSD、EUR、Assets

最初の銘柄の数量を入力します。

次の銘柄を追加するには、口座を開いて残高の横の追加を選択します。資産を検索して数量を入力し、保存を選択します。
Assetsパネルで「Bitcoin」を検索したところ。Add “Bitcoin” asset、続いてBitcoin BTC、Bitcoin Cash BCH、Bitcoin SV BSV、ティッカーがBITCOINのトークン

名前かティッカーで検索し、各結果の下のティッカーを確かめます。

finerdは、新しい銘柄の数量をそれぞれ初期残高（英語で作成したスペースではInitial balance）として記録します。数量が変わったら、照合済み残高で更新するか、下の説明のとおり購入や売却を記録します。

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数量と評価額

保有銘柄は、それぞれ独自の単位の残高です。口座には1株あたりの価格ではなく、10 AAPL.XNASや0.05 BTCのように保有している数量が表示されます。口座に残高が2つ以上あると、基本通貨での合計に、それらを合わせた評価額がスペースの基本通貨で表示されます。この例では、10 AAPL.XNAS、0.05 BTC、3 SHOP.XNYS、335 USDの合計が$8,362.67になります。
Nest egg口座。Total in primaryは$8,362.67、残高は10 AAPL.XNAS、0.05 BTC、3 SHOP.XNYS、$335.00

各銘柄には数量が、「基本通貨での合計」には評価額が表示されます。

finerdは、市場データの提供元から得た日々の終値で保有銘柄を評価し、平日に更新します。日次の価格を使うため、評価額は日中の相場の動きには追従しません。数量が変わらなくても、価格や為替レートが変わると評価額も変わります。 finerdに価格がない銘柄も数量は表示されますが、基本通貨での合計、口座の合計、純資産には含まれません。

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finerdにない銘柄を追加する

finerdが管理できるのは価格を取得できる資産だけなので、自分で価格を決めた資産は作成できません。検索で保有銘柄が見つからない場合は、finerdが外部の市場データで探して一覧に追加できます。
  1. 資産の検索で資産を追加を選択します。WebとiOSでは、結果の上部にある資産「名前」を追加も選択できます。
  2. ティッカーと種類を指定でティッカーを入力し、株式か暗号資産を選んで続けるを選択します。最初に選択されているのは、Webでは暗号資産、AndroidとiOSでは株式です。
  3. finerdが資産を見つけると、その資産が追加されます。Webでは、finerdがすぐに追加して数量を尋ねます。AndroidとiOSでは見つかった結果の下に表示されるので、タップして追加します。
結果に今回は見つかりませんでしたと表示された場合、finerdが使う市場データにそのティッカーは含まれておらず、その銘柄は管理できません。ティッカーと種類を確かめて、もう一度試してください。
Assetsパネルで「VWCE」を検索したところ。Looks like it’s missing. Want us to check external sources and add it?というメッセージとAdd asset

何も見つからない場合は、「資産を追加」を選択します。

Specify ticker and typeパネル。ティッカーはVWCE、Stockを選択、Continue

ティッカーを入力し、「株式」か「暗号資産」を選びます。

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投資口座の現金

証券口座にある投資していないお金は、同じ口座の中の通貨の残高です。銘柄と同じように追加し、ティッカーの代わりにUSDなどの通貨を選びます。この例では、Nest eggの株式と暗号資産の横にUSDの残高があります。 finerdは初期設定で、株式・暗号資産の口座を投資として扱います。その口座を日々の支出に使っている場合は、銀行口座として扱うように設定します。すると、その口座のすべての取引がレポートで通常の支出として表示されます。元に戻すには、投資として扱うを選びます。
口座を開き、右上の⋮、銀行口座として扱うの順に選択します。表示されたダイアログで、もう一度銀行口座として扱うを選択します。
Use for Daily Spendingダイアログ。All transactions from this account will show up in reports as regular spendingsという説明と、CancelとTreat as Bank account

「銀行口座として扱う」を選ぶと、口座の取引が通常の支出として集計されます。

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購入や売却を記録する

連携口座では、売買がプラットフォームから取り込まれます。手入力の口座では、購入を同じ口座の中での両替として記録します。現金が出ていき、株式が入ってきます。たとえばNest eggでSHOP.XNYSを1株、165 USDで買うと、500 USDが335 USDになり、2 SHOP.XNYSが3になります。売却を記録するには、同じ方法で株式を現金に両替します。
  1. 口座を開いて取引を追加を選択し、両替を選択します。
  2. 振替元の口座で、Nest eggなどの口座を選びます。
  3. 両替する金額はいくらですか？でUSDを選び、165と入力して続けるを選択します。
  4. 両替先で、同じ口座を選びます。
  5. 受け取った金額を入力でSHOP.XNYSを選び、1と入力して続けるを選択します。
  6. 出どころと行き先を確かめて、保存を選択します。
Nest eggからNest eggへの$165.00のInternal transfer。受け取りは$164.44相当の1 SHOP.XNYS、Save

同じ口座の中で、現金が出ていき株式が入ります。

Nest eggの残高は10 AAPL.XNAS、0.05 BTC、3 SHOP.XNYS、$335.00。Last 5 transactionsの一番上に$165.00のInternal transfer

保存後は3 SHOP.XNYSと$335.00になります。

購入は取引に口座間振替（英語で作成したスペースではInternal transfer）として表示されます。finerdは、2つの金額を自身の価格データと比べます。証券会社が手数料を取ったなどの理由で差が大きい場合、finerdは差額が手数料かどうかを尋ねます。手数料を追加を選ぶと差額が別の手数料の行として記録され、このままにするを選ぶと2つの金額だけが残ります。金額が一致しないときをご覧ください。

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投資が表示される場所

株式・暗号資産の口座は口座で独自のグループにまとまり、グループの評価額が基本通貨で表示されます。純資産では、保有銘柄の評価額がほかの口座に加算され、合計の推移が表示されます。 マンションや車などの資産を管理するには、資産の口座を追加します。口座を作成して設定するもご覧ください。