銀行の明細を取り込む

銀行の取引を手入力せずにfinerdに追加するには、銀行から明細をCSVファイルとして出力し、finerdの口座のひとつに取り込みます。finerdがファイルを読み取り、その口座に取引を追加して、取引ごとにお店とカテゴリを設定します。 取引の取り込みにはProプランが必要です。WebとiOSで使えます。Androidアプリではファイルを口座に取り込めないので、WebかiOSを使ってください。他の家計簿アプリやスプレッドシートから履歴をまるごと移す場合は、他のアプリやスプレッドシートからデータを移行するをご覧ください。明細の期末残高だけを記録する場合は、照合済み残高のWebで明細を取り込むを使います。

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取り込む前に

口座を選ぶ。ファイルは一度に1つの口座に取り込みます。銀行口座、カード、現金、ローン、自分で記録している貸し借りのどれにも取り込めます。取り込みは、銀行と連携していない口座で使えるほか、銀行連携では取得できない古い履歴の追加にも使えます。口座がまだない場合は、先に作成してください。口座を作成して設定するをご覧ください。アーカイブした口座と、パートナーのファミリー口座には取り込めません。 銀行からファイルを出力する。銀行の明細のダウンロードや出力の設定でCSVを選びます。銀行がExcelファイルしか用意していない場合は、表計算アプリで開いてCSVとして保存します。PDFの明細は取引として取り込めません。 ファイルを確認する。

• 1回の取り込みにつき1ファイルで、1MB、取引1,000件までです。それより長い履歴は、数か月ごとに1ファイルにするなど、複数のファイルに分けます。
• 各行には日付、金額、説明が必要です。通貨の列は任意で、ない場合は口座の通貨が使われます。
• 繰越残高や期末残高、合計、金額のない行など、取引ではない行は削除します。finerdがそれらを誤った金額の取引として読み取ることがあります。
• 列の名前や順番を変える必要はありません。どの列が何かはfinerdが判断します。出金と入金が別々の列になっているファイルや、2026-09-02、9/2/2026、02.09.2026のような日付、小数点にカンマを使った金額にも対応しています。
• カテゴリ、タグ、メモの列は無視されます。お店とカテゴリは、取引ごとにfinerdが選びます。

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CSVファイルを取り込む

一度に実行できる取り込みは1つだけです。別の取り込みを始めると、データを取り込み中…お待ちくださいと表示されます。OKを選択し、最初の取り込みが終わってからもう一度試してください。 取引を取り込むにProバッジが表示されている場合、取り込みはご利用のプランに含まれていません。

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取り込みの進行状況を確認する

finerdはまずファイルを読み取り、そのあと取引を追加します。短い明細なら、ふつうは1分ほどで終わります。その間もfinerdは使えます。取り込みは、いったん始まると止められません。 取り込みが終わると、finerdは結果のメッセージを受信箱に送ります。すべて取り込めた場合は、口座に追加された取引の件数が、たとえばHarbor Checkingに7件の取引をすべて取り込みましたのように表示され、取引を表示のリンクが付きます。

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取り込んだ取引を確かめる

受信箱のメッセージの取引を表示を選択するか、口座を開くと、追加された取引を見られます。取り込んだ取引は、自分で追加した取引と同じように記録されます。

• お店とカテゴリ。finerdは銀行の取引と同じように、説明からお店を判別してカテゴリを選びます。たとえばSTARBUCKS STORE 1182は、カフェ・間食（英語で作成したスペースではCoffee & Snacks）のStarbucksになります。判別できない場合、取引には不明なお店（英語で作成したスペースではUnknown merchant）と表示されます。合うカテゴリがない場合は未確認になります。Zero Inboxをオンにしていると、取り込んだ取引はすべて、確認済みにするまで未確認になります。
• 入金と出金。出ていったお金は支出として記録されます。入ってきたお金は、給与などの収入として記録されるか、REFUND BOOTS PHARMACYが医療費（英語で作成したスペースではMedical Expenses）に入るように、対応する支出カテゴリの返金として記録されます。
• 編集。取り込んだ取引は、自分で追加した取引と同じように変更、分割、削除できます。
• 残高。口座の最初の照合済み残高（口座を作成したときに設定した残高など）より前の日付の取引を取り込んでも、その残高は変わりません。finerdは差額を、取り込んだ最も古い取引の前に初期残高（英語で作成したスペースではInitial balance）として記録します。たとえば、9月の明細を取り込んだあとも、Harbor Checkingの残高は$1,250.00のままです。照合済み残高より後の日付の取引を取り込むと、口座の残高が変わります。さらに後の照合がある場合は、残高ではなく残高の修正（英語で作成したスペースではBalance correction）が変わります。

同じファイルをもう一度取り込んでも、取引が二重に追加されることはありません。finerdは、その口座にすでに取り込んだ行を判別します。ただし、それらの取引はファイルの内容どおりに戻るため、カテゴリの変更など、取引に加えた変更は失われます。次の明細を取り込むときは、まだ取り込んでいない期間だけを出力してください。

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取り込みに失敗したり、取引が抜けたりした場合

取り込んだあとは毎回、口座と明細を比べてください。明細にない金額の取引があれば、開いて修正するか削除します。 口座のメニューに取引を取り込むがない場合は、その口座がアーカイブされていないこと、パートナーのファミリー口座ではなく自分の口座であることを確認してください。