ファミリーの家計管理を設定する

ファミリーの家計管理では、あなたの個人スペースとパートナーの個人スペースをつなぎます。口座、カテゴリ、レポートはそれぞれ自分のものを使い、パートナーに見えるのはあなたが共有したもの、つまりファミリーとしてマークした取引と、共同口座としてマークした口座だけです。この記事では、招待、パートナーに見えるもの、共同口座、カテゴリの共有、共有の終了といった設定について説明します。 ファミリーアクセスは個人スペースのPro機能です。招待する人にはProが必要で、パートナーのアクセスは無料です。Web、Android、iOSで使えます。ビジネススペースにはファミリーアクセスがなく、メンバーと役割でスペースを共有します。

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ファミリーの家計管理のしくみ

finerdのファミリーは、つながった2つの個人スペースです。何も統合されません。パートナーの口座、残高、履歴はパートナーのスペースに、あなたのものはあなたのスペースに残ります。1つのスペースが同時に入れるファミリーは1つだけです。 つなげただけでは何も変わりません。あなたの取引は、次のどちらかの方法で共有するまで非公開のままです。

• 取引をファミリーとしてマークする。その行が、あなたが支払ったものとしてパートナーのスペースにも表示されます。個人の口座から払った家計の支出に使います。個人の口座からの支出を共有するをご覧ください。
• 口座を共同口座としてマークする。開始日以降のその口座の取引がすべて自動で共有され、パートナーにも残高が見えます。下の口座全体を共同口座として共有するをご覧ください。

また、2人ともファミリー口座グループに、相手を表す口座ができます。finerdはこの口座を、2人の間でお金をやり取りするときの相手側として使います。パートナーにお金を渡すときは、この口座を振替先に選ぶと、支出として集計されません（個人の口座と共同口座の間の振替）。 カテゴリ、お店、タグはスペースごとのものです。新しいファミリーではカテゴリとタグを共有がオンになっているので、共有の取引は2人とも同じカテゴリになります。共有の取引を自分なりに分類したい場合はオフにします。カテゴリとタグを共有するをご覧ください。

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パートナーを招待する

個人スペースでProを利用している必要があります。パートナーには自分のfinerdアカウントが必要で、まだない場合はあなたのリンクから作成できます。リンクの有効期間は3日間で、有効な招待は一度に1つだけです。 WebとiOSでは、あなたのスペースにあるパートナーの口座はパートナーという名前になります。ほかの口座と同じように、あとから名前を変更できます。

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招待を承諾する

パートナーは、どの端末でもリンクを開けます。まだfinerdを使っていない場合は、ページの始めるから先にアカウントを作成します。招待は新規登録が終わるまで保持されます。サインインしている場合は、あなたのメールアドレスと一緒に家族の家計管理に招待されましたとあなたのアクセスは無料ですが表示されるので、招待を承諾を選択します。招待を承諾すると必ずパートナーの個人スペースがファミリーに加わるため、ビジネススペースを開いている間は承諾できません。 承諾すると、finerdは同じスライドを表示し、WebではTelegramボットの連携を勧めます。Telegramボットを使うと、チャットから取引をファミリーとしてマークできます。その後、2人ともファミリーアクセスに相手の口座が表示されます（Webではパートナーの個人用口座、iOSではパートナーの口座、Androidではファミリーメンバー）。 パートナーがすでに別のファミリーに入っている場合は、すでにファミリーのメンバーですと表示されます。先にそのファミリーを抜ける必要があります。ファミリーアクセスを開き、⋮ → ファミリーを抜けるを選択してから、もう一度あなたのリンクを開きます。抜けても以前のファミリーの取引は残りますが、以前のパートナーから新しい取引は届かなくなります。 以前ファミリーだった2人がもう一度つながる場合は、パートナーと再接続と表示され、以前共有していたファミリーの取引が戻ります。

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パートナーに見えるもの

あなたが何かを共有するまで、パートナーにはあなたのスペースのものは何も見えません。口座、残高、取引、カテゴリ、レポートのどれも見えません。共有したものは、それぞれ別の記録としてパートナーのスペースに表示されます。 自分のスペースでは、共有の取引を個人とファミリー → ファミリー（自分）またはファミリー（パートナー）で絞り込めます。レポートはパートナー別に集計でき、Webには個人、ファミリー（自分）、ファミリー（パートナー）の列があるファミリーの支出額レポートがあります。パートナーが支払った取引の⋮メニューにはパートナーのカテゴリ分けがあり、自分のカテゴリを変えずに、パートナーがどう分類したかを確認できます。

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口座全体を共同口座として共有する

パートナーに残高とすべての取引を見せたい口座は、共同口座としてマークします。たとえば、2人で使うカードや家計の貯金です。銀行で共同名義の口座である必要はありません。finerdでは、どの口座も同じように扱えます。 この方法で共有できないのは、貸し借り口座、移動中のお金、パートナーの口座そのもの、ほかの人と同期している貸し借り口座です。銀行、現金、投資、資産、ローンの口座など、それ以外はすべて共同口座にできます。 開始日以降、finerdはその口座のすべての取引をファミリーとしてマークしてパートナーに送り、残高も共有します。開始日より前の取引は非公開のままです。 パートナーの口座リストには、ファミリーのバッジ付きでその口座が表示され、ファミリーアクセスでは共同口座の下に表示されます。銀行と連携した口座で取引を記録できるのはあなただけですが、手入力の共同口座なら2人とも記録できます。共同口座からの新しい支出には、追加した時点でファミリーのマークが付いています。1件の取引だけを共有しない場合は、共同口座の取引を個人の取引にするをご覧ください。 開始日の確認や共有の停止は、口座の⋮メニューで共同口座の情報を選択して行います。開始日（iOSとAndroidでは共有開始日）に、共有を始めた日が表示されます。共同口座のマークを解除を選択すると、新しい取引は共有されなくなります。パートナーがすでに受け取った取引は、パートナーのスペースに残ります。銀行と連携した共同口座のマークを解除できるのは、共有した本人だけです。パートナーが共有したので見えている口座の場合は、パートナーに頼んでください。

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カテゴリとタグを共有する

ファミリーアクセスのカテゴリとタグを共有（WebとiOS。Androidにはまだこのスイッチがありません）で、共有の取引のカテゴリとタグを両方のスペースで同じにするかどうかを決めます。新しいファミリーではオンになっています。あなたが共有した取引はあなたのカテゴリのままパートナーのスペースに届き、どちらかがカテゴリやタグを編集すると、2人とも変わります。 共有の取引を自分なりに分類したいときはオフにします。スイッチを選択し、共有をオフにするで確定します。このとき、レポートや予算がパートナーのものと異なる場合があるという警告が表示されます。それ以降は、共有の取引をそれぞれが別々に分類し、パートナーのカテゴリ分けで相手側の分類を確認できます。 もう一度オンにすると、ファミリーの取引についてのパートナーの分類が、あなたの分類に置き換わります。finerdはそれでも共有（iOSでは共有する）で確定するよう求めます。

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共有を終了する

• 間違えて送ったリンク。パートナーを招待するの説明どおりに無効化します。すでに承諾されたリンクは無効化できません。
• ファミリー全体。どちらのパートナーも抜けられます。ファミリーアクセスを開き、ヘッダーの⋮ → ファミリーを抜けるを選択し、退出で確定します。あなたの側からパートナーを外す方法はありません。ファミリーを抜けることが唯一の方法で、どちらが抜けても結果は同じです。

抜けたあとは次のようになります。

• 2人とも、すでにあるファミリーの取引はすべて残ります。コピーは通常の取引になり、編集や削除ができます。新しい取引は共有されません。
• 共同口座のマークは解除されます。パートナーのスペースにあるコピーは、通常の口座として残ります。
• パートナーの口座は両方のスペースでアーカイブされ、アーカイブを解除できません。
• 共有のカテゴリとタグは同期されなくなります。

ファミリーの対象になっているProのサブスクリプションが終了すると、finerdは7日後に自動でファミリーを抜けます。あとで同じ人をもう一度招待できます。finerdは以前のパートナーを認識し、共有していたファミリーの取引を元に戻します。

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