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finerdの口座は、スペースの中でお金、資産、負債を記録する場所です。銀行のカード、財布の現金、投資ポートフォリオ、住宅ローン、車なども口座として管理します。

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口座の種類

種類によって、口座の一覧で入るグループと、追加するときにfinerdが尋ねる内容が決まります。たとえば銀行口座は銀行の検索から、貸し借りは相手の人や会社の選択から始まります。 一部の口座はfinerdが自動で作成するため、このリストにはありません。たとえば、finerdが口座間の振替に使う移動中のお金や、ファミリーアクセスを使っている場合のファミリー口座です。
口座を開き、口座を追加を選択します。資産の場合は、資産の種類を選択で資産の種類を選びます。個人スペースで特典が表示されない場合は、スペースの設定で特典とポイントをオンにします。スペースの設定は、サイドバー下部のプロフィールを選択し、設定アイコンを選択すると開きます。
Add accountパネル。Bank accounts、Stock & Crypto、Cash、Debt、Loans & Mortgage、Property、Rewards

「口座を追加」に表示される口座の種類。

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手入力か連携か

連携口座は、取引と残高を銀行や投資プラットフォームから受け取ります。手入力の口座には、自分でfinerdに記録したものだけが入ります。 銀行口座または株式・暗号資産を選ぶと、finerdはまず金融機関の一覧を表示します。連携するには、自分の金融機関を選び、銀行を連携するの手順に従います。ほとんどの連携にはfinerd Proが必要です。口座を自分で管理するには、手入力で管理を選びます。検索欄に名前を入力した場合は、この選択肢が「名前」を手入力で管理と表示され、その名前が口座名になります。 手入力で始めて、あとから連携することもできます。金融機関を連携すると、finerdはその金融機関の口座を、すでに管理している口座に紐付けることを提案します。
口座を開き、口座を追加を選択してから、銀行口座または株式・暗号資産を選択します。金融機関を選択または投資プラットフォームを選択で、自分の金融機関か手入力で管理を選択します。
Select Institutionパネル。検索欄、Track manually、銀行のタイル

自分の銀行か「手入力で管理」を選びます。

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手入力の口座を追加する

自分で管理する口座は、どの種類でも手順は同じです。この例では、海外で使うカードをTravel cardという名前で、300 EURの残高とともに手入力で管理します。現金については、finerdで現金を管理するをご覧ください。

Webで口座を追加して編集する。

  1. 口座を開き、口座を追加を選択して種類を選びます。銀行口座または株式・暗号資産の場合は、手入力で管理を選択します。
  2. Travel cardなどの名前を入力し、続けるを選択します。
  3. 現在の残高を設定で通貨を選び、口座に今ある金額を入力します。通貨が表示されない場合は資産を使います。たとえばEURを選択し、300と入力して続けるを選択します。ゼロから始める場合はスキップを選択します。
  4. 保存を選択します。
Travel cardのSet current balanceパネル。300が入力され、EURが選択されている

通貨を選び、金額を入力します。

Accountsの一覧。Bank accountsの下にTravel cardがあり、€300.00とUSDでのグループ合計が表示されている

口座の一覧に追加された新しい口座。

新しい口座は、口座の一覧で銀行口座などの種類の下に表示されます。入力した金額は、その口座の最初の照合済み残高として保存されます。グループの合計はスペースの基本通貨で表示されます。 次の2つの種類では、残高の前にほかの情報も入力します。
  • 貸し借りでは、まず貸し借りの相手を選びます。次に貸しているか借りているを選び、金額を入力します。貸し借り口座の通貨は1つだけです。
  • 特典では、まずポイントがたまるポイントプログラムを選びます。

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複数の通貨や資産

1つの口座で、複数の通貨や資産を管理できます。Travel cardなら300 EURと50 USDを別々の残高として持てますし、投資口座には株式や暗号資産を入れられます。それぞれに残高があり、finerdはそれらをスペースの基本通貨で合計します。 口座に別の通貨や資産を追加するには、次のようにします。
  1. 口座で口座を開きます。
  2. 残高の横の追加を選択します。
  3. 通貨または資産を選びます。株式などほかのものを探すには検索を使います。
  4. 今持っている金額を入力し、保存を選択します。
Travel card。Total in primary USD $390.33と、€300.00、$50.00の別々の残高。Balanceの横にAdd

通貨ごとに残高があります。

追加した金額は、それぞれの通貨の照合済み残高として保存されます。基本通貨での合計には合計額が表示され、口座には合計額が資産の数とともに「2件の資産」のように表示されます。あとで金額を更新するには、その通貨の新しい照合済み残高を追加します。取引を記録するときは、実際に使った通貨を選びます。 次の口座では追加を使えません。
  • 連携口座。残高は金融機関から届きます。
  • アーカイブ済みの口座。
  • 貸し借り口座。貸し借りの通貨は1つだけです。

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名前とアイコン

口座には、ひと目でわかる名前とアイコンを付けましょう。どちらもいつでも変更でき、残高や取引はそのまま残ります。
  1. 口座で口座を開きます。
  2. 名前を変更するには、名前を選択して新しい名前を入力し、保存を選択します。
  3. アイコンを変更するには、画像を選択し、アイコンを選択を選びます。色で色を選んでからアイコンを選び、適用、保存の順に選択します。自分の画像を使う場合は、代わりに画像をアップロードを選びます。
Change imageメニューを開いたTravel card。Upload imageとSelect icon

画像を選択して変更します。

Account customizationパネル。水色のブリーフケースのアイコン、Colors、アイコンの検索、Apply

色とアイコンを選び、「適用」を選択します。

WebとiOSでは、finerdのお店リストにある会社との貸し借りは、その会社の名前とアイコンを使います。これらは変更できません。

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口座の種類を変更する

種類を間違えて選んだ場合でも、手入力の口座なら種類を変更できます。残高と取引は口座に残ります。 種類を変更できるのは、銀行口座、現金、株式・暗号資産、資産、ローン・住宅ローンの口座です。新しい種類には、これらのいずれかか貸し借りを選べます。
  • 連携口座、アーカイブ済みの口座、共同口座は種類を変更できません。
  • 貸し借り、特典、持分の口座は、種類が固定されています。
  • 貸し借りへの変更は元に戻せません。また、口座の通貨が1つだけである必要があります。
  • スペースに1つしかない現金口座は、種類を変更できません。
  • 種類を変更できないとfinerdに表示される場合、その口座は移動中のお金の口座と紐付いています。
  1. 口座で口座を開き、⋮ > 口座の種類を変更を選択します。
  2. 新しい種類を選びます。
  3. 表示されたメッセージで口座の種類を変更を選択します。
銀行口座のChange account typeパネル。Stock & Crypto、Cash、Debt、Loans & Mortgage、Real estate、Vehicle、Furniture、Electronics、Valuable items、Other property

新しい種類を選びます。

確認メッセージ「Are you sure you want to change the account type? Changing this account to a Debt account can't be undone.」と、CancelとChange account type

貸し借りへの変更は元に戻せません。

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アーカイブと復元

解約したカードなど、もう使わない口座はアーカイブします。アーカイブは引き出しにしまうのと同じで、シュレッダーにかけるわけではありません。口座は見えなくなりますが、履歴は残ります。finerdは口座をアーカイブに移し、取引と残高を保持しますが、口座の一覧やその合計には表示されなくなります。いつでも復元できます。
  • 連携口座は、先に連携を解除する必要があります。アーカイブしようとすると、finerdが連携を解除を提案します。
  • 貸し借り口座では、代わりに帳消し／アーカイブを使います。
  • アーカイブした口座は、復元するまで新しい通貨の追加や種類の変更ができません。
  1. アーカイブするには、口座で口座を開き、⋮ > アーカイブを選択して、もう一度アーカイブを選択します。
  2. 復元するには、口座の⋮ > アーカイブを表示を選択して口座を開き、⋮ > アーカイブ解除を選択して、もう一度アーカイブ解除を選択します。
「Archive Travel card account?」と、CancelとArchive

アーカイブの確認メッセージ。

「Unarchive Travel card account?」と、CancelとUnarchive

アーカイブ解除の確認メッセージ。

Archiveページ。Bank accountsの下にTravel card、$390.33 in 2 assets

アーカイブした口座は「アーカイブ」にあります。

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口座を削除する

削除すると、口座は取引や照合済み残高とともに完全に消えます。元に戻せません。あとで履歴が必要になるかもしれない場合は、代わりに口座をアーカイブしてください。
  • この口座と別の手入力の口座との間の振替は、両方の口座から削除されます。相手側が連携口座の場合、そちら側の取引は未分類の取引として残ります。
  • 連携口座は、先に連携を解除する必要があります。削除しようとすると、finerdが連携を解除を提案します。
  • スペースに1つしかない現金口座は削除できません。
口座で口座を開き、⋮ > 削除を選択して、もう一度削除を選択します。
「Permanently delete this account and all related data?」と、CancelとDelete

削除は元に戻せません。

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エイリアス（Android）

Androidでは、finerdはGoogle Walletの通知から支払いを記録できます（その他 > Google Wallet、Proの機能）。カードの呼び方は通知ごとに異なり、たとえば「Privat24 ••5168」のようになります。エイリアスは、その名前がどの口座を指すかをfinerdに伝えるものです。 finerdが通知を口座に結び付けられない場合は、Google Walletでその通知の取引を作成をタップし、支払いに使った口座を選びます。finerdはカード名をその口座のエイリアスとして保存するので、次の支払いからは自動で結び付けられます。 エイリアスを自分で追加・削除するには、次のようにします。
  1. その他またはタブバーの口座から口座を開き、⋮ > エイリアスをタップします。
  2. 追加するには、+をタップし、通知に表示されるとおりに名前を入力して、追加をタップします。
  3. 削除するには、エイリアスの横にあるゴミ箱アイコンをタップします。