取り込んだ取引を確認する

finerdは、確認してほしい取引に未確認の印を付けます。たとえば、銀行から届いた支払いのカテゴリを決められなかった場合です。この記事では、そうした取引を探して確認・修正する方法と、銀行から届く取引を整理しておく方法を説明します。 取引の確認、検索、変更は無料で、Web、Android、iOSで使えます。銀行から届く新しい取引をすべて確認するZero Inboxモードには、Proが必要です。

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確認が必要な取引を探す

確認が必要な取引には、取引で金額の横に未確認と表示されます。ホームの確認待ちの取引ウィジェットには、確認を待っている取引の数が表示されます。ウィジェットを選択すると、それらの取引が開きます。

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取引が未確認になる理由

WebとiOSでは、理由がわかりにくい場合に、取引の中に理由が表示されます。Androidでは、メッセージなしで未確認のラベルだけが表示されます。

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取引を確認または修正する

確認が必要な取引を開き、カテゴリ、お店、金額を確認します。

• 問題がなければ、確認済みにするを選択します。このボタンは、何も変更していない間は保存の代わりに表示されます。表示されるのは、Zero Inboxで確認を待っている取引、ウォッチ中に反映された取引、パートナーが変更した取引です。
• 問題があれば、修正して保存を選択します。変更を保存すると、その取引も確認済みになります。銀行から届いた取引で変更できる項目は、取引を編集するをご覧ください。

その後、取引は未確認のリストから外れます。ただし、次の2種類は原因がなくなるまでラベルが残ります。未分類の取引はカテゴリを選ぶまで、反映されないままの保留中の取引は銀行で反映またはキャンセルされるまでです。

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Zero Inboxで新しい取引をすべて確認する

Zero Inboxモードでは、銀行から届いたすべての取引が、確認済みにするか変更するまで未確認になります。オフの場合に未確認になるのは、未分類の取引など、finerdだけでは判断できない取引だけです。 Zero InboxにはProが必要で、個人スペース全体に対して設定します。オンにすると、finerdはすでにある取引も確認するかどうかを尋ねます。

• すべて確認を選ぶと、まだ変更も確認もしていない取り込み済みの取引も未確認になります。
• 新しい取引のみを選ぶと、次に銀行から届く取引から対象になります。

Zero Inboxがオンの間は、取引が未確認フィルタをオンにした状態で開きます。オフにすると、変更も確認もしていない取り込み済みの取引からラベルが外れます。カテゴリがないなど、ほかの理由で確認が必要な取引には、ラベルが残ります。

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保留中と反映済みの取引

カードで支払うと、銀行は多くの場合、支払いをすぐに保留中として知らせ、あとで実際に口座からお金が出ていった時点で反映します。これを反映済みといいます。finerdでは、取引の金額の下と、取引の中の銀行口座の下に保留中と表示されます。

• 保留中の取引もふだんどおり扱えます。カテゴリを選んだり、分割したり、メモを追加したりできます。銀行で反映されると、金額と日付は銀行が反映したものに変わるので、そのときにもう一度確認してください。
• 銀行で反映されたあとは、日付と銀行側の内容を変更できません。取引を編集するをご覧ください。
• 支払いが7日を超えて保留中のままの場合、finerdはその取引を未確認にし、銀行に確認するよう案内します。
• 保留中の支払いを銀行がキャンセルした場合、finerdで変更していなければ、その取引はfinerdから消えます。変更した取引は残るので、銀行に確認してください。

保留中の取引が銀行で反映またはキャンセルされたときに通知を受け取るには、その取引をウォッチします。ウォッチしている取引が反映されると未確認に表示されるので、最終的な金額を確認できます。保留中の取引だけを表示するには、保留中フィルタを使います。取引を検索して絞り込むをご覧ください。

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取引を検索して絞り込む

リストの上の検索では、お店、銀行から届いた説明文、自分のメモ、金額で取引を探せます。たとえば「773」で検索すると、銀行の説明文が「02 OCT 26 BOOTS 773 LONDON」のBootsの支払いが見つかり、「17.65」なら金額で見つかります。カテゴリ名や口座名は検索の対象外なので、それらはフィルタで絞り込みます。 フィルタは検索の下に1列に並んでいて、組み合わせて使えます。

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複数の取引をまとめて変更する

複数の取引を選択すると、まとめて変更できます。たとえば、カフェでの支払いすべてに同じカテゴリを設定したり、Zero Inboxで確認を待っている取引をまとめて確認済みにしたりできます。一括操作を選択では、次の操作ができます。

• カテゴリを変更では、すべての取引に1つのカテゴリを設定します。
• 振替先を変更では、選んだ取引を自分の口座への振替に変えます。
• お店を変更。
• カテゴリにタグを追加（iOSではタグを追加）では、タグを追加します。
• 確認済みにするでは、取り込んだ取引から未確認を外します。未分類の取引は、カテゴリが設定されるまで未確認のままです。
• ファミリーに設定（ファミリーの家計管理を使っている場合）。
• 繰り返しに設定（Proの場合）。

適用する前に、操作を追加で複数の変更を加えられます。一括変更では金額や日付は変わりません。また、分割した取引は、カテゴリ、振替、タグ、ファミリー、繰り返しの変更の対象外になります。すべて選択で選択されるのはリストに読み込まれている取引だけなので、古い取引も含めるには先に下までスクロールしてください。

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取引を再取り込みする

再取り込みは、銀行連携を通じて1件の取引をもう一度取得し、届いたばかりの取引として処理し直します。銀行から届いた取引の内容がおかしく、編集では直せない場合や、サポートから依頼された場合に使います。 再取り込みは、連携中の銀行から届いた取引でのみ使えます。finerdは再取り込みのリクエストを送信しました。と表示し、バックグラウンドで取引を更新します。