Skip to main content
Para controlar tus inversiones en finerd, añade una cuenta de Inversiones (en Android e iOS, Acciones y cripto) y registra cada posición como un saldo propio, por ejemplo, 10 acciones de Apple o 0.05 BTC. finerd valora cada posición al último precio diario y muestra el total en la divisa principal de tu espacio. Una cuenta de inversiones manual y sus posiciones son gratuitas en la web, Android e iOS. Para conectar un bróker o una plataforma de criptomonedas y que las posiciones y las operaciones lleguen automáticamente, necesitas finerd Pro. Si usas Android, las plataformas de inversión se conectan solo desde la web; en iOS pasa lo mismo con algunas, como Interactive Brokers.

​
Manual o conectada

Una cuenta de inversiones funciona como cualquier otra cuenta de finerd: la mantienes al día tú o la conectas a la plataforma donde tienes las inversiones. Para conectarla, elige tu plataforma en Seleccionar plataforma de inversión y sigue los pasos de Conectar un banco: las plataformas se conectan igual que los bancos. Si tu plataforma no está en la lista, lleva la cuenta a mano. Puedes conectarla más adelante y vincularla a la cuenta que ya llevas.
Abre Cuentas, selecciona Añadir cuenta y luego Inversiones. Seleccionar plataforma de inversión muestra primero Rastrear manualmente y, después, los brókeres y las plataformas de criptomonedas que puedes conectar.
Panel Select investment platform con un campo de búsqueda, Track manually y después Binance, Interactive Brokers, SnapTrade Sandbox, Solana, Vezgo Demo y otras instituciones.

Elige Rastrear manualmente o tu plataforma.

​
Añadir una cuenta de inversiones manual

En el ejemplo, una cuenta de bróker se lleva a mano como Nest egg y empieza con 10 acciones de Apple. Busca cada posición por su ticker o su nombre. Las acciones aparecen junto a su bolsa, como AAPL.XNAS para Apple en el NASDAQ. Varios activos pueden tener el mismo nombre, así que comprueba el ticker que aparece debajo de cada nombre antes de elegir.
  1. Abre Cuentas, selecciona Añadir cuenta y luego Inversiones.
  2. En Seleccionar plataforma de inversión, selecciona Rastrear manualmente.
  3. Escribe un nombre, como Nest egg, y selecciona Continuar.
  4. En Establecer saldo actual, selecciona Activos y busca la posición, como Apple. Elige Apple Inc. con el ticker AAPL.XNAS.
  5. Introduce el número de acciones que tienes, como 10, y selecciona Continuar.
  6. Selecciona Guardar.
Panel Set current balance de Nest egg con 10 escrito y AAPL seleccionado, además de USD, EUR y Assets.

Introduce la cantidad de la primera posición.

Para añadir la siguiente posición, abre la cuenta y selecciona Añadir junto a Saldo. Busca el activo, introduce la cantidad y selecciona Guardar.
Panel Assets con la búsqueda Bitcoin: Add “Bitcoin” asset y después Bitcoin BTC, Bitcoin Cash BCH, Bitcoin SV BSV y un token con el ticker BITCOIN.

Busca por nombre o ticker y comprueba el ticker debajo de cada resultado.

finerd registra la cantidad de cada posición nueva como Saldo inicial (en un espacio creado en inglés, Initial balance). Cuando cambie la cantidad, actualízala con un saldo verificado o registra la compra o la venta como se explica más abajo.

​
Cantidad y valor

Cada posición es un saldo en sus propias unidades. La cuenta muestra cuántas unidades tienes, como 10 AAPL.XNAS o 0.05 BTC, no el precio por acción. Cuando la cuenta tiene dos o más saldos, Total en divisa principal muestra lo que valen juntos en la divisa principal de tu espacio. En el ejemplo, 10 AAPL.XNAS, 0.05 BTC, 3 SHOP.XNYS y 335 USD suman $8,362.67.
Cuenta Nest egg con Total in primary de $8,362.67 y los saldos 10 AAPL.XNAS, 0.05 BTC, 3 SHOP.XNYS y $335.00.

Cada posición muestra su cantidad; Total en divisa principal muestra el valor.

finerd valora las posiciones con los precios de cierre diarios de proveedores de datos de mercado y los actualiza de lunes a viernes. Como usa precios diarios, el valor no sigue al mercado durante el día. El valor cambia cuando cambia el precio o un tipo de cambio, aunque tu cantidad siga igual. Si finerd no tiene precio para una posición, esa posición sigue mostrando su cantidad, pero no cuenta en Total en divisa principal, en los totales de Cuentas ni en Patrimonio neto.

​
Añadir un activo que no está en la lista

finerd solo puede controlar activos a los que puede poner precio, así que no puedes crear un activo con un precio propio. Si la búsqueda no encuentra tu activo, finerd puede buscarlo en datos de mercado externos y añadirlo a la lista.
  1. En la búsqueda de activos, selecciona Añadir activo. En la web y en iOS también puedes seleccionar Añadir activo “nombre” en la parte superior de los resultados.
  2. En Especifica ticker y tipo, escribe el ticker, elige Acción o Cripto y selecciona Continuar. En la web aparece seleccionado Cripto al principio; en Android e iOS, Acción.
  3. Si finerd encuentra el activo, lo añade. En la web, finerd lo añade al momento y te pide la cantidad. En Android e iOS, aparece en Esto es lo que encontramos: tócalo para añadirlo.
Si el resultado dice Vaya, sin suerte esta vez, los datos de mercado que usa finerd no incluyen ese ticker y finerd no puede controlar esa posición. Revisa el ticker y el tipo, y vuelve a intentarlo.
Panel Assets con la búsqueda VWCE y el mensaje Looks like it’s missing. Want us to check external sources and add it?, con Add asset.

Si no se encuentra nada, selecciona Añadir activo.

Panel Specify ticker and type con el ticker VWCE, Stock seleccionado y Continue.

Escribe el ticker y elige Acción o Cripto.

​
Efectivo en una cuenta de inversiones

El dinero sin invertir de una cuenta de bróker es un saldo en divisa dentro de la misma cuenta. Añádelo como una posición más: elige la divisa, como USD, en lugar de un ticker. En el ejemplo, Nest egg tiene un saldo en USD junto a las acciones y las criptomonedas. De forma predeterminada, finerd trata una cuenta de inversiones como inversión. Si usas la cuenta para los gastos del día a día, márcala como cuenta bancaria: así todas sus transacciones aparecen en los informes como gastos normales. Para deshacerlo, elige Tratar como inversiones.
Abre la cuenta, selecciona ⋮ en la esquina superior derecha y luego Tratar como cuenta bancaria. Confirma con Tratar como cuenta bancaria.
Diálogo Use for Daily Spending: All transactions from this account will show up in reports as regular spendings, con Cancel y Treat as Bank account.

Con Tratar como cuenta bancaria, las transacciones de la cuenta pasan a contar como gastos normales.

​
Registrar una compra o una venta

Una cuenta conectada importa las operaciones de la plataforma. En una cuenta manual, registra la compra como un cambio de divisa dentro de la misma cuenta: el efectivo sale y las acciones entran. Por ejemplo, comprar 1 acción de SHOP.XNYS por 165 USD en Nest egg convierte 500 USD en 335 USD y 2 SHOP.XNYS en 3. Para registrar una venta, cambia las acciones por efectivo de la misma forma.
  1. Abre la cuenta, selecciona Añadir transacción y luego Cambio de divisa.
  2. En Cuenta origen de transferencia, elige la cuenta, como Nest egg.
  3. En ¿Cuánto cambias?, elige USD, escribe 165 y selecciona Continuar.
  4. En Cambiar a, elige la misma cuenta.
  5. En Introduce el importe recibido, elige SHOP.XNYS, escribe 1 y selecciona Continuar.
  6. Revisa Desde y Hasta y selecciona Guardar.
Internal transfer de $165.00 de Nest egg a Nest egg, que recibe 1 SHOP.XNYS por valor de $164.44, con Save.

Sale efectivo y entran acciones, dentro de la misma cuenta.

Saldos de Nest egg: 10 AAPL.XNAS, 0.05 BTC, 3 SHOP.XNYS y $335.00, con la Internal transfer de $165.00 al principio de Last 5 transactions.

Después de guardar: 3 SHOP.XNYS y $335.00.

La compra aparece en Transacciones como Transferencia interna (en un espacio creado en inglés, Internal transfer). finerd compara los dos importes con sus precios. Si la diferencia es grande, por ejemplo porque el bróker cobró una comisión, finerd pregunta si se trata de una comisión: Añadir comisiones la registra como una línea de comisión aparte y Mantener así conserva solo los dos importes. Consulta Cuando los importes no coinciden.

​
Dónde aparecen las inversiones

Las cuentas de inversiones tienen su propio grupo en Cuentas, con el valor del grupo en tu divisa principal. Patrimonio neto suma el valor de tus posiciones al de tus otras cuentas y muestra cómo cambia el total con el tiempo. Para controlar un apartamento, un coche u otros bienes, añade una cuenta de Patrimonio; consulta Crear y configurar una cuenta.