Importar un extracto bancario

Para añadir a finerd las transacciones de tu banco sin escribirlas a mano, exporta un extracto del banco como archivo CSV e impórtalo en una de tus cuentas de finerd. finerd lee el archivo por sí mismo, añade las transacciones a esa cuenta y rellena el comercio y la categoría de cada una. Importar transacciones requiere Pro. Funciona en la web y en iOS; la app de Android no puede importar un archivo en una cuenta, así que usa la web o iOS para hacerlo. Si lo que quieres es traer todo tu historial desde otra app de finanzas o desde una hoja de cálculo, consulta Traer tus datos desde otra app o una hoja de cálculo. Para registrar solo el saldo final de un extracto, usa la importación de extractos de los saldos verificados.

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Antes de importar

Elige la cuenta. Cada archivo se importa en una sola cuenta: una cuenta bancaria, una tarjeta, efectivo, un préstamo o una deuda que llevas tú. La importación sirve para las cuentas que no están conectadas a tu banco o para añadir historial más antiguo que tu conexión bancaria no trae. Si todavía no tienes la cuenta, créala primero; consulta Crear y configurar una cuenta. No se puede importar en una cuenta archivada ni en la cuenta familiar de tu pareja. Exporta el archivo desde tu banco. Elige CSV en las opciones de exportación o de extracto de tu banco. Si tu banco solo ofrece un archivo de Excel, ábrelo en una app de hojas de cálculo y guárdalo como CSV. Los extractos en PDF no se pueden importar como transacciones. Comprueba el archivo.

• Un archivo por importación, de hasta 1 MB y 1000 transacciones. Divide un historial más largo en varios archivos, por ejemplo, de unos pocos meses cada uno.
• Cada fila necesita una fecha, un importe y una descripción. La columna de divisa es opcional; si no la hay, finerd usa la divisa de la cuenta.
• Quita las filas que no son transacciones, como los saldos inicial y final, los totales o las filas sin importe. finerd podría leerlas como transacciones con un importe incorrecto.
• No hace falta renombrar ni reordenar las columnas. finerd averigua qué contiene cada una, también cuando el débito y el crédito (cargos y abonos) van en columnas separadas, las fechas están escritas como 2026-09-02, 9/2/2026 o 02.09.2026 o los decimales llevan coma.
• Las columnas de categoría, etiqueta y nota se ignoran: finerd elige por sí mismo el comercio y la categoría de cada transacción.

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Importar un archivo CSV

Solo puede haber una importación en curso a la vez. Si empiezas otra, finerd muestra Importando datos… Espera, por favor (en iOS, Importando datos… Espera un momento); selecciona Entendido y vuelve a intentarlo cuando termine la primera. Si Importar transacciones muestra una insignia Pro, la importación no está incluida en tu plan.

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Seguir la importación

finerd primero lee el archivo y después añade las transacciones. Un extracto corto suele tardar alrededor de un minuto. Mientras tanto puedes seguir usando finerd; una importación no se puede detener una vez iniciada. Cuando termina la importación, finerd envía un mensaje con el resultado a la Bandeja de entrada. Si se importó todo, el mensaje indica cuántas transacciones se añadieron a la cuenta, por ejemplo, Se importaron las 7 transacciones en Harbor Checking, e incluye un enlace Ver transacciones.

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Comprobar las transacciones importadas

Selecciona Ver transacciones en el mensaje de la bandeja de entrada, o abre la cuenta, para ver qué se añadió. Las transacciones importadas se registran igual que las que añades tú:

• Comercio y categoría. finerd reconoce el comercio a partir de la descripción y elige una categoría, como hace con las transacciones bancarias. Por ejemplo, STARBUCKS STORE 1182 se convierte en Starbucks en Café y snacks (en un espacio creado en inglés, Coffee & Snacks). Cuando no consigue identificarlo, la transacción muestra Comercio desconocido (en un espacio creado en inglés, Unknown merchant); si no encaja ninguna categoría, se marca como Por revisar. Con Zero Inbox activado, cada transacción importada queda marcada como Por revisar hasta que la confirmas.
• Dinero que entra y sale. El dinero que salió se registra como gasto. El dinero que entró se registra como ingreso, como un salario, o como reembolso en la categoría de gasto correspondiente, como REFUND BOOTS PHARMACY en Gastos médicos (en un espacio creado en inglés, Medical Expenses).
• Edición. Puedes cambiar, dividir o eliminar una transacción importada, igual que una que añades tú.
• Saldo. Las transacciones importadas con fecha anterior al primer saldo verificado de la cuenta, como el saldo que indicaste al crearla, no cambian ese saldo: finerd registra la diferencia como Saldo inicial (en un espacio creado en inglés, Initial balance) antes de la transacción importada más antigua. Por ejemplo, Harbor Checking sigue mostrando $1,250.00 después de importar el extracto de septiembre. Las transacciones con fecha posterior a un saldo verificado cambian el saldo de la cuenta, o una Corrección de saldo (en un espacio creado en inglés, Balance correction) si hay una comprobación posterior.

Si importas otra vez el mismo archivo, las transacciones no se duplican: finerd reconoce las filas que ya importó en esa cuenta. Pero las restaura tal como estaban en el archivo, así que se pierden los cambios que hiciste en esas transacciones, como una categoría nueva. Cuando importes tu próximo extracto, exporta solo las fechas que todavía no has importado.

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Si la importación falla u omite transacciones

Después de cualquier importación, compara la cuenta con tu extracto. Si una transacción tiene un importe que no aparece en el extracto, ábrela y corrígela o elimínala. Si Importar transacciones no aparece en el menú de la cuenta, comprueba que la cuenta no esté archivada y que sea tu propia cuenta y no la cuenta familiar de tu pareja.