Revisar las transacciones importadas

finerd marca una transacción como Por revisar cuando quiere que le eches un vistazo, por ejemplo, cuando no pudo elegir una categoría para un pago que llegó de tu banco. Este artículo explica cómo encontrar esas transacciones, confirmarlas o corregirlas, y mantener en orden las que envía tu banco. Revisar, buscar y cambiar transacciones es gratis y funciona en la web, Android e iOS. El modo Zero Inbox, que te pide revisar cada nueva transacción bancaria, requiere Pro.

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Encontrar las transacciones por revisar

Una transacción que hay que revisar muestra Por revisar junto a su importe en Transacciones. En el Panel, el widget Transacciones por revisar indica cuántas están esperando; selecciónalo para abrirlas.

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Por qué una transacción está por revisar

En la web y en iOS, la propia transacción te dice el motivo cuando no es evidente. Android muestra la etiqueta Por revisar sin el mensaje.

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Confirmar o corregir una transacción

Abre una transacción por revisar y comprueba su categoría, su comercio y su importe.

• Si todo está bien, selecciona Marcar como revisado. Este botón sustituye a Guardar mientras no cambies nada. Aparece en las transacciones que esperan en Zero Inbox, en una transacción seguida que ya se contabilizó y en una transacción que cambió tu pareja.
• Si algo está mal, corrígelo y selecciona Guardar. Al guardar un cambio, la transacción también se marca como revisada. Para ver qué puedes cambiar en una transacción de tu banco, consulta Editar una transacción.

Después, la transacción sale de la lista Por revisar. Dos tipos de transacciones conservan la etiqueta hasta que desaparece la causa: una sin categoría, hasta que le eliges una, y una pendiente atascada, hasta que el banco la contabiliza o la cancela.

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Revisar cada transacción nueva con Zero Inbox

En el modo Zero Inbox, cada transacción que llega de tu banco se marca como Por revisar hasta que la confirmas o la cambias. Sin este modo, finerd marca solo las transacciones con las que necesita tu ayuda, como las que no tienen categoría. Zero Inbox requiere Pro y se configura para todo tu espacio personal. Al activarlo, finerd pregunta si quieres revisar las transacciones que ya tienes:

• Revisar todo marca también las transacciones importadas que todavía no has cambiado ni revisado.
• Solo las nuevas empieza por las próximas transacciones que envíe tu banco.

Mientras Zero Inbox está activado, Transacciones se abre con el filtro Por revisar aplicado. Al desactivarlo, la etiqueta desaparece de las transacciones importadas que no has cambiado ni revisado; las que están por revisar por otro motivo, como que les falte la categoría, la conservan.

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Transacciones pendientes y contabilizadas

Cuando pagas con tarjeta, tu banco suele informar del pago al momento como pendiente y lo confirma más tarde, cuando el dinero sale realmente de tu cuenta: entonces el pago queda contabilizado. finerd muestra Pendiente bajo el importe en Transacciones y bajo la cuenta bancaria dentro de la transacción.

• Puedes trabajar con una transacción pendiente como siempre: elegir su categoría, dividirla o añadir una nota. Cuando el banco la contabiliza, el importe y la fecha pasan a ser los que contabilizó el banco, así que vuelve a comprobarla entonces.
• Después de que el banco la contabilice, su fecha y el lado del banco ya no se pueden cambiar. Consulta Editar una transacción.
• Si un pago sigue pendiente más de 7 días, finerd lo marca como Por revisar y te sugiere consultar con tu banco.
• Si el banco cancela un pago pendiente que no has cambiado, desaparece de finerd. Si lo has cambiado, se queda, así que compruébalo con tu banco.

Para recibir una notificación cuando el banco contabilice o cancele una transacción pendiente, síguela. Una transacción seguida que ya se contabilizó aparece en Por revisar, para que compruebes el importe final. Para ver solo las transacciones pendientes, usa el filtro Pendiente: consulta Buscar y filtrar transacciones.

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Buscar y filtrar transacciones

Buscar, encima de la lista, encuentra transacciones por comercio, por la descripción que envió tu banco, por tu nota o por el importe. Por ejemplo, «773» encuentra un pago en Boots cuya descripción bancaria dice «02 OCT 26 BOOTS 773 LONDON», y «17.65» lo encuentra por su importe. La búsqueda no tiene en cuenta los nombres de categorías ni de cuentas: para eso, usa los filtros. Los filtros están en una fila bajo Buscar, y puedes combinarlos:

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Cambiar varias transacciones a la vez

Selecciona varias transacciones para cambiarlas a la vez: por ejemplo, para dar la misma categoría a todos los pagos en cafeterías o confirmar de una vez todo un lote que espera en Zero Inbox. Elegir acción masiva ofrece:

• Cambiar a categoría: una misma categoría para todas.
• Cambiar destino de transferencia: las convierte en transferencias a una de tus cuentas.
• Cambiar comercio.
• Añadir etiqueta a categorías (iOS: Añadir etiqueta): añade una etiqueta.
• Marcar como revisado: quita Por revisar de las transacciones importadas. Una transacción sin categoría lo conserva hasta que tenga una.
• Marcar como familia, si usas el acceso familiar.
• Marcar como recurrente, con Pro.

Puedes añadir más de un cambio con Añadir acción antes de aplicarlos. Los cambios masivos no tocan importes ni fechas, y los cambios de categoría, transferencia, etiqueta, familia y recurrente se saltan las transacciones divididas. Seleccionar todo selecciona las transacciones cargadas en la lista, así que antes desplázate hacia abajo para incluir las más antiguas.

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Reimportar una transacción

Reimportar vuelve a pedir una transacción a la conexión de tu banco y la procesa como si acabara de llegar. Úsalo cuando una transacción de tu banco esté mal de una forma que no puedas arreglar editándola, o cuando te lo pida el equipo de soporte. Reimportar solo funciona con transacciones de un banco conectado. finerd muestra La solicitud de reimportación se envió correctamente. y actualiza la transacción en segundo plano.