Gestionar las transacciones personales y familiares

En la contabilidad familiar, cada parte de una transacción es personal o familiar. Una parte familiar aparece en el espacio de tu pareja como un gasto compartido; una parte personal solo cuenta en tus gastos. Una compra personal desde tu cuenta privada queda oculta para tu pareja, pero una desde una cuenta conjunta no: tu pareja sigue viendo el pago. Lo decides en cada transacción: compartir un gasto del hogar que pagaste con tu propia tarjeta, quedarte para ti una compra de la cuenta conjunta o compartir solo una parte de un recibo. La contabilidad familiar es una función Pro de un espacio Personal (el acceso de tu pareja es gratis) y funciona en la web, Android e iOS. Este artículo da por hecho que tu espacio ya está vinculado con el de tu pareja; para invitar a tu pareja o hacer conjunta una cuenta, consulta Configurar la contabilidad familiar.

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Cómo pasa una transacción a ser familiar

La marca de familia pertenece a una parte de la transacción, no al pago entero. Solo las partes de gasto e ingreso pueden ser familiares: una transferencia entre cuentas, una deuda o una parte de activo no. El origen del dinero decide el punto de partida: Tu pareja recibe una copia de cada parte familiar. En su espacio llega desde la cuenta que te representa (por defecto se llama Pareja) o desde su copia de la cuenta conjunta. Tu cuenta privada, su nombre y su saldo siguen ocultos. En su copia, tu pareja puede elegir la categoría, añadir etiquetas y una nota, y dividir el importe compartido entre sus propias categorías. No puede cambiar el importe que pagaste, la fecha ni la cuenta de la que salió: se mantienen como en tu original. Lo que ve cada persona en los filtros y los informes se explica en Qué ve tu pareja.

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Compartir un gasto desde una cuenta privada

Sirve para un gasto del hogar que pagaste desde una cuenta que no compartes, como una cena para dos con tu propia tarjeta. Compartes el gasto, no la cuenta. Ahora tu pareja ve el gasto en sus transacciones con la insignia de familia. Solo ve la parte familiar, y le llega desde la cuenta que te representa, no desde tu tarjeta. Para marcar varias transacciones a la vez, selecciónalas en Transacciones y luego selecciona Editar → Marcar como familia (en Android e iOS, en las acciones masivas de la selección). La edición masiva solo añade la marca; para quitarla, hay que hacerlo transacción por transacción.

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Dejar privada una transacción de una cuenta conjunta

Todas las transacciones nuevas de una cuenta conjunta son familiares. Si una compra es solo tuya, como un regalo para tu pareja pagado con la tarjeta compartida, quita la marca:

1. Abre la transacción.
2. Selecciona el icono de familia resaltado bajo la categoría para que deje de estar resaltado. Hazlo en cada parte que quieras dejar como personal.
3. Selecciona Guardar.

El dinero salió de todos modos de la cuenta conjunta, así que tu pareja sigue viendo el pago, su importe y el nombre del comercio, pero no como un gasto familiar: en su espacio es una transferencia de la cuenta conjunta a la cuenta que te representa, sin categoría. No cuenta en sus gastos. Solo puede hacerlo quien registra las transacciones en la cuenta conjunta: en una cuenta conjunta conectada a un banco, la persona que la compartió; en una manual, cualquiera de las dos personas.

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Compartir solo una parte de una transacción

Cuando un pago mezcla cosas del hogar y cosas personales, divídelo en partes y marca como familiar solo la parte del hogar. Ejemplo: un pago de €80 en IKEA dividido en Muebles y menaje €60 (familiar) y Compras €20 (personal); en un espacio creado en inglés, estas categorías se llaman Household Goods y Shopping. Tu pareja recibe un gasto de €60; los €20 siguen siendo tuyos. En una cuenta conjunta funciona al revés: las partes empiezan como familiares y quitas la marca de la parte personal. Tu pareja ve esa parte como una transferencia a la cuenta que te representa. Tu pareja puede dividir su copia entre sus propias categorías, pero no puede añadir otro origen: finerd responde No se puede dividir “Desde” en una transacción familiar.

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Categorías en una transacción compartida

Que se apliquen tus categorías o las de tu pareja depende de Compartir categorías y etiquetas en Acceso familiar (cómo cambiarlo):

• Activado (la opción predeterminada en una familia nueva): una transacción compartida llega con tu categoría y tus etiquetas. Si cualquiera de las dos personas cambia la categoría, cambia en los dos espacios, y la transacción de la otra persona queda por revisar.
• Desactivado: cada persona categoriza las transacciones compartidas por separado, y una categoría que cambias solo afecta a tus propios informes.

Para ver cómo clasificó tu pareja una transacción que pagó, ábrela y selecciona ⋮ → Categorización de tu pareja (en la web y en iOS). Android todavía no tiene el interruptor ni Categorización de tu pareja.

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Cuando tu pareja cambia una transacción compartida

La persona que pagó es dueña del original, y tu copia lo sigue. Cuando tu pareja cambia el importe o la división, tu copia también cambia. Si ya habías editado tu copia, por ejemplo, para añadir una nota, queda por revisar con el motivo Tu pareja actualizó esta transacción; tu categoría, tus etiquetas y tu nota se mantienen. Ábrela, comprueba qué ha cambiado y selecciona Marcar como revisado o guarda un cambio propio. Consulta Encontrar las transacciones por revisar. También funciona en sentido contrario. Cuando cambias tu copia de una forma que llega al original, como la categoría con las categorías compartidas activadas, la transacción de tu pareja queda por revisar con el mismo motivo. Si tu pareja quita la marca de familia de su copia (en la web y en iOS), finerd considera que la compra es suya. Tu original se convierte en una transferencia de tu cuenta a la suya y queda por revisar. En Android, quien recibe la copia no puede quitar la marca: la app le indica que se lo pida a quien pagó. Si eliminas una copia de un gasto que tu pareja pagó desde una cuenta privada, se deja de compartir: su original vuelve a ser personal y también queda por revisar. Una copia de una cuenta conjunta no se puede eliminar desde el lado que la recibe: finerd pregunta ¿No es tu transacción? y te indica que le pidas a tu pareja que te quite de ella. En Android, una transacción cambiada muestra el punto de revisión y Marcar como revisado, sin el texto del motivo.

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Transferencias entre cuentas privadas y conjuntas

Una transferencia mueve dinero; nunca es un gasto familiar. Lo que ve tu pareja depende de adónde va el dinero: Para darle dinero a tu pareja, elige su cuenta en Transferir a/desde (en la web, en el grupo Family cuentas) como destino, para que no cuente como gasto tuyo. Su cuenta no puede ser el origen de una transacción que añades tú.

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