Crear y configurar una cuenta

En finerd, una cuenta guarda dinero, activos o pasivos dentro de un espacio: una tarjeta bancaria, el efectivo que llevas encima, una cartera de inversiones, una hipoteca o un coche.

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Tipos de cuenta

El tipo agrupa la cuenta en Cuentas y decide qué te pide finerd al añadirla. Por ejemplo, una cuenta bancaria empieza con la búsqueda de tu banco, y una deuda, con la persona o la empresa con la que la tienes. finerd crea algunas cuentas automáticamente, así que no están en la lista. Entre ellas, Dinero en tránsito, que finerd usa para las transferencias entre tus cuentas, y Family cuentas si usas el acceso familiar.

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Manual o conectada

Una cuenta conectada recibe las transacciones y el saldo de tu banco o de tu plataforma de inversión. Una cuenta manual contiene solo lo que registras en finerd. Cuando eliges Cuentas bancarias o Inversiones (Acciones y cripto en Android e iOS), finerd muestra primero una lista de instituciones. Para conectar, elige la tuya y sigue los pasos de Conectar un banco. La mayoría de las conexiones requieren finerd Pro. Para llevar la cuenta tú, elige Rastrear manualmente. Si has escrito un nombre en la búsqueda, la opción dice Rastrear “nombre” manualmente y usa ese nombre para la cuenta. Puedes empezar llevando la cuenta a mano y conectarla más tarde. Cuando conectes la institución, finerd te ofrecerá vincular su cuenta a la que ya llevas.

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Añadir una cuenta manual

Los pasos son los mismos para todos los tipos que llevas tú. En el ejemplo, una tarjeta que se usa en el extranjero se lleva a mano como Travel card, con 300 EUR. Para el efectivo, consulta Controlar el efectivo en finerd. La cuenta aparece en Cuentas dentro de su tipo, como Cuentas bancarias. El importe que introduces se guarda como el primer saldo verificado de la cuenta. El total del grupo se muestra en la divisa principal de tu espacio. Dos tipos piden algo más antes del saldo:

• Deudas: primero elige con quién es la deuda. Luego elige Me debe o Le debo e introduce el importe. Una cuenta de deuda tiene una sola divisa.
• Recompensas: primero elige el programa de fidelidad que te da los puntos.

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Varias divisas o activos

Una cuenta puede tener varias divisas o activos. Travel card puede guardar 300 EUR y 50 USD como saldos separados, y una cuenta de inversión puede tener acciones o criptomonedas. Cada uno tiene su propio saldo, y finerd los suma en la divisa principal de tu espacio. Para añadir otra divisa u otro activo a una cuenta: Cada importe que añades se guarda como un saldo verificado de esa divisa. Total en divisa principal muestra el valor combinado, y Cuentas lo muestra con el número de activos, como «en 2 activos». Para actualizar un importe más adelante, añade un nuevo saldo verificado de esa divisa. Cuando registres una transacción, elige la divisa en la que se hizo. Añadir no está disponible en:

• Cuentas conectadas. Sus saldos vienen de la institución.
• Cuentas archivadas.
• Cuentas de deuda. Una deuda tiene una sola divisa.

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Nombre e icono

Dale a cada cuenta un nombre y un icono que reconozcas de un vistazo. Puedes cambiar los dos cuando quieras. Los saldos y las transacciones no cambian. En la web y en iOS, una deuda con una empresa de la lista de comercios de finerd conserva el nombre y el icono de esa empresa; no se pueden cambiar.

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Cambiar el tipo de cuenta

Si elegiste el tipo equivocado, puedes cambiarlo en una cuenta manual. Los saldos y las transacciones se quedan en la cuenta. Puedes cambiar el tipo de las cuentas de Cuentas bancarias, Efectivo, Inversiones (Acciones y cripto en Android e iOS), Patrimonio y Préstamos e hipotecas. El tipo nuevo puede ser cualquiera de estos o Deudas.

• Las cuentas conectadas, archivadas y conjuntas no pueden cambiar de tipo.
• Las cuentas de Deudas, Recompensas y Capital mantienen su tipo.
• El cambio a Deudas no se puede deshacer, y la cuenta debe tener una sola divisa.
• La única cuenta de efectivo de un espacio no puede cambiar de tipo.
• Si finerd dice que el tipo de esta cuenta no se puede cambiar, la cuenta está vinculada a una cuenta de Dinero en tránsito.

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Archivar y restaurar

Archiva una cuenta que ya no usas, como una tarjeta cancelada. Archivar es guardar en un cajón, no pasar por la trituradora: la cuenta deja de estar a la vista, pero su historial se queda. finerd la pasa al archivo y conserva sus transacciones y saldos, pero la cuenta deja de aparecer en Cuentas y en los totales de esa pantalla. Puedes restaurarla cuando quieras.

• Las cuentas conectadas hay que desconectarlas primero. Al archivar una, finerd ofrece Desconectar.
• Las cuentas de deuda usan Dar de baja / Archivar (en Android, Condonar / Archivar).
• A una cuenta archivada no se le puede añadir una divisa ni cambiar el tipo hasta que la restaures.

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Eliminar una cuenta

Al eliminar una cuenta, desaparece para siempre junto con sus transacciones y sus saldos verificados. No se puede deshacer. Si crees que podrías necesitar el historial más adelante, archiva la cuenta en lugar de eliminarla.

• Una transferencia entre esta cuenta y otra cuenta manual se elimina de las dos cuentas. Si el otro lado es una cuenta conectada, ese lado se queda como una transacción sin categoría.
• Las cuentas conectadas hay que desconectarlas primero. Al eliminar una, finerd ofrece Desconectar.
• La única cuenta de efectivo de un espacio no se puede eliminar.

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Alias (Android)

En Android, finerd puede registrar pagos a partir de las notificaciones de Google Wallet (Más > Google Wallet, una función de Pro). Cada notificación nombra la tarjeta a su manera, como «Privat24 ••5168». Un alias le indica a finerd a qué cuenta corresponde ese nombre. Si finerd no puede asociar una notificación a ninguna cuenta, toca Crear transacción en esa notificación, dentro de Google Wallet, y elige la cuenta con la que pagaste. finerd guarda el nombre de la tarjeta como alias de esa cuenta, así que el siguiente pago se asocia automáticamente. Para añadir o quitar alias manualmente:

1. Abre la cuenta desde Cuentas, en Más o en la barra de pestañas, y toca ⋮ > Alias.
2. Para añadir uno, toca +, escribe el nombre exactamente como aparece en la notificación y toca Añadir.
3. Para quitar uno, toca el icono de la papelera que tiene al lado.