Для кожної валюти рахунку є окремий список Перевірені баланси. У ньому видно баланси, з якими finerd звіряє транзакції: ті, що ввели ви, початковий баланс, який розрахував finerd, а для підключеного рахунку — баланс від банку.
Web
iOS
Відкрийте Рахунки, виберіть рахунок і натисніть баланс у потрібній валюті.
Перевірені баланси для однієї валюти.
Відкрийте звірку, щоб побачити корекцію.
Відкрийте Рахунки в розділі Ще або на панелі вкладок, натисніть рахунок, а потім баланс у потрібній валюті.
Перевірені баланси для однієї валюти.
Відкрийте звірку, щоб побачити корекцію.
Запис
Звідки береться
Чи можна змінити
Перевірений баланс
Ви вводите його, коли звірили рахунок. Баланс, який ви вказуєте під час створення рахунку, теж зберігається як перевірений.
Так
Початковий баланс
finerd розраховує його для початку історії рахунку.
Ні
Поточний баланс
Його надсилає підключений банк чи установа, якщо підключення передає баланси.
Початковий баланс — це сума, яка була на рахунку до першої транзакції в його історії у finerd. finerd розраховує його від вашого першого перевіреного балансу, а для підключеного рахунку без ваших звірок — від поточного балансу банку. Розбіжність до цієї точки входить у початковий баланс, тож корекція за цей період не з’являється.finerd записує його як окрему транзакцію, датовану днем перед першою транзакцією або першою звіркою рахунку.Приклад. У finerd записана витрата 200 грн, а перша звірка гаманця — 800 грн. Початковий баланс становитиме 1 000 грн: 1 000 − 200 = 800. Якщо потім додасте витрату 100 грн, яка була до цієї звірки, початковий баланс зміниться на 1 100 грн, а ваша звірка лишиться 800 грн.
Перевірений баланс — сума, яку ви підтверджуєте на певну дату в певній валюті. Починаючи з другого запису, finerd перевіряє, чи пояснюють транзакції між записами, зокрема перекази, зміну балансу:Попередній запис + надходження − списання = новий перевірений баланс.Якщо ні — finerd додає Корекцію балансу на різницю, датовану новою звіркою, щоб баланс рахунку збігся з підтвердженою сумою. Приклад і те, як знайти причину, — у розділі Розібратися з розбіжністю.
Для підключеного рахунку Поточний баланс — останній баланс, який банк чи установа надіслали у finerd, якщо підключення передає баланси. Він датується днем надходження й оновлюється з кожним новим балансом. Змінити його не можна.finerd звіряє з ним транзакції так само. Якщо вони не пояснюють баланс банку, Корекція балансу вирівнює рахунок із банком. Щоб зафіксувати власну звірку, додайте перевірений баланс.
Додавайте звірку щоразу, коли знаєте точний баланс, наприклад після перерахунку готівки або з банківської виписки. Вводьте повний баланс в одній валюті. Якщо на рахунку кілька валют, звіряйте кожну окремо.
Web
Android
iOS
Відкрийте Рахунки, виберіть рахунок і натисніть баланс у валюті, яку звіряєте.
У списку Перевірені баланси натисніть +, потім Звірити баланс вручну.
У формі вже стоять поточний баланс рахунку й сьогоднішня дата. Натисніть суму, введіть повний баланс і натисніть поза калькулятором, щоб застосувати її.
Щоб вибрати інший день, натисніть дату. У полі Додати примітки за бажанням введіть примітку, наприклад «Перерахував готівку».
Натисніть Зберегти.
Виберіть Звірити баланс вручну.
Перевірте суму, дату й примітку, потім натисніть Зберегти.
Відкрийте Рахунки в розділі Ще або на панелі вкладок, натисніть рахунок, а потім баланс у валюті, яку звіряєте.
У списку Перевірені баланси натисніть +.
Форма починається з 0 і сьогоднішньої дати. Натисніть суму, введіть повний баланс і натисніть Готово.
Щоб вибрати інший день, натисніть дату. У полі Додати примітки за бажанням введіть примітку.
Натисніть Зберегти.
Відкрийте Рахунки в розділі Ще або на панелі вкладок, натисніть рахунок, а потім баланс у валюті, яку звіряєте.
Натисніть Додати перевірений баланс.
У формі вже стоять поточний баланс рахунку й сьогоднішня дата. Натисніть суму, введіть повний баланс і натисніть Застосувати.
Щоб вибрати інший день, натисніть дату. У полі Додати примітки за бажанням введіть примітку.
Натисніть Зберегти.
Введіть повний баланс і натисніть Застосувати.
Перевірте суму, дату й примітку, потім натисніть Зберегти.
Після того як ви натиснете Зберегти, звірка з’явиться в списку Перевірені баланси. Якщо транзакції не пояснюють зміну балансу від попереднього запису, finerd додасть Корекцію балансу.
Для сьогоднішньої дати вводьте баланс на зараз. Для минулої дати — баланс на кінець того дня. Для банківського рахунку не враховуйте незавершені операції (pending): finerd не рахує їх під час звірки.
Транзакції після звірки змінюватимуть баланс як звичайно. Під час наступної звірки finerd перевірить уже новий період.
Банківська виписка показує баланс, який банк підтвердив на кінець періоду. Зафіксуйте його як звірку, щоб перевірити, чи збігаються транзакції у finerd із банківськими.
Знайдіть у виписці кінцевий баланс і останній день періоду.
Якщо з’явиться Корекція балансу, розберіться з розбіжністю. Звіт Обороти відкривається з типом балансу Поточний: він рахує транзакції за датою проведення, як і виписка.
У вебзастосунку finerd може сам прочитати кінцевий баланс із файлу виписки. У мобільних застосунках такої можливості немає.
У списку Перевірені баланси натисніть +, потім Імпортувати банківські виписки.
Натисніть Завантажити або перетягніть файли на панель. Можна додати до 10 файлів CSV або PDF загальним розміром до 5 МБ.
Натисніть Start import.
Додайте файли виписок і натисніть Start import.
Для кожної виписки finerd додає перевірений баланс із її кінцевим балансом, датований останнім днем виписки. Імпортуються лише баланси, не транзакції. Якщо на цю дату вже є звірка, імпортований баланс її замінить. Нові звірки з’являться в списку Перевірені баланси, коли файли буде оброблено; якщо якась не з’явилася, додайте її вручну.Якщо біля Імпортувати банківські виписки є значок Pro, імпорт виписок не входить у ваш план.
Корекція балансу означає, що транзакції не сходяться з вашою звіркою. Вона показує, на скільки й за який період, але не пояснює причину. Щоб знайти причину, відкрийте транзакції за цей період.
Web
Android
iOS
У списку Перевірені баланси відкрийте звірку з корекцією.
Натисніть Корекція балансу. Відкриється звіт Обороти для цього рахунку й періоду.
Обороти за період корекції.
У списку Перевірені баланси відкрийте звірку з корекцією.
Натисніть Корекція балансу. Відкриється звіт Обороти для цього рахунку й періоду.
У списку Перевірені баланси відкрийте звірку з корекцією.
Натисніть Корекція балансу. Відкриється звіт Обороти для цього рахунку й періоду.
Обороти за період корекції.
Обороти показують баланс на початок і кінець періоду, зміну між ними та кожну транзакцію з балансом після неї. Звіт відкривається з типом балансу Поточний: лише проведені банком транзакції за датою проведення. Так само рахується й звірка, тож незавершених (pending) операцій у списку немає.Порівняйте список із чеками, власними записами чи банківською випискою:
Пропущена транзакція. Додайте її з датою, коли вона відбулася. У вебзастосунку кнопка Додати транзакцію є вгорі звіту Обороти.
Зайва чи повторна транзакція. Видаліть або виправте її.
Неправильна сума чи дата. Відредагуйте транзакцію. Транзакція з датою після звірки на неї не впливає.
Переказ. Перевірте, що з обох боків указано правильні рахунки й суми.
Коли ви виправляєте транзакцію за цей період, finerd перераховує корекцію: вона може зменшитися, збільшитися або зникнути. Підтверджена вами сума не змінюється, а саму корекцію змінити не можна. Зміна до першої звірки натомість оновить початковий баланс.
Під час першої звірки ви підтвердили 800 грн. За тиждень у finerd записали витрат на 200 грн, а нових надходжень не було.
Що звіряємо
Сума
Попередній перевірений баланс
800 грн
Записані витрати за тиждень
−200 грн
За транзакціями має залишитися
600 грн
Ви перерахували готівку й ввели новий перевірений баланс
500 грн
finerd створить Корекцію балансу −100 грн. Вона показує: між двома звірками залишок зменшився на 100 грн більше, ніж пояснюють записані витрати.Якщо знайдете й додасте пропущену витрату 100 грн за цей тиждень, корекція зникне. Тепер усе сходиться: 800 − 200 − 100 = 500 грн.
Що частіше ви звіряєте баланс, то коротший період доведеться перевіряти.
Якщо ви помилилися в сумі чи даті, виправте звірку. Змінити чи видалити можна лише звірки, які ввели ви, зокрема баланс, збережений під час створення рахунку. Записи Початковий баланс і Поточний баланс змінити не можна.
Web
Android
iOS
У списку Перевірені баланси виберіть звірку.
Щоб виправити її, змініть суму, дату чи примітку й натисніть Зберегти.
Щоб видалити її, натисніть ⋮ > Видалити і підтвердьте кнопкою Видалити.
Кнопка Видалити — у меню ⋮ звірки.
У списку Перевірені баланси натисніть звірку.
Щоб виправити її, змініть суму, дату чи примітку й натисніть Зберегти.
Щоб видалити її, натисніть ⋮ > Видалити і підтвердьте. Або натисніть і утримуйте звірку в списку, а потім натисніть Видалити.
У списку Перевірені баланси натисніть звірку.
Щоб виправити її, змініть суму, дату чи примітку й натисніть Зберегти.
Щоб видалити її, натисніть ⋮ > Видалити, потім OK.
Кнопка Видалити — у меню ⋮ звірки.
Після збереження чи видалення finerd перераховує корекції, які залежать від цієї звірки. Видалена звірка більше не є контрольною точкою, тож транзакції звіряються із записами до й після неї. Якщо видалити першу звірку, finerd перерахує початковий баланс від наступного запису. Якщо це була єдина звірка рахунку, зникне й початковий баланс, і баланс рахунку складатиметься лише з транзакцій. Відновити видалену звірку не можна — за потреби додайте її знову.Початковий баланс і суму Корекції балансу finerd розраховує автоматично. Щоб змінити їх, виправте звірку або транзакцію, у якій є помилка.Якщо ви лише налаштовуєте рахунок готівки, почніть зі статті Облік готівки.
