Skip to main content
У сімейному обліку кожна частина транзакції або особиста, або сімейна. Сімейна частина з’являється в просторі партнера як спільна витрата, а особиста враховується лише у ваших витратах. Особисту покупку з вашого особистого рахунку партнер не бачить, а зі спільного рахунку — бачить: платіж лишається видно. Ви вирішуєте це для кожної транзакції окремо: поділитися сімейною витратою, оплаченою вашою карткою, залишити одну покупку зі спільного рахунку особистою або поділитися лише частиною чека. Сімейний облік — функція Pro в особистому просторі (для партнера доступ безкоштовний), вона працює на вебі, в Android та iOS. Ця стаття для тих, хто вже пов’язав свої простори; як запросити партнера чи зробити рахунок спільним, читайте в статті Налаштувати сімейний облік.

​
Як транзакція стає сімейною

Позначка «сімейне» належить частині транзакції, а не всьому платежу. Сімейними можуть бути лише частини витрат і доходів: переказ між рахунками, борг чи частина з активом такою бути не можуть. Від того, звідки гроші, залежить, з чого все починається: Партнер отримує копію кожної сімейної частини. У його просторі вона надходить із рахунку, що представляє вас (за замовчуванням Партнер), або з його копії спільного рахунку. Ваш особистий рахунок, його назва й баланс лишаються прихованими. На своїй копії партнер може вибрати категорію, додати теги й нотатку та поділити спільну суму між власними категоріями. Змінити суму, яку ви заплатили, дату чи рахунок, з якого прийшли гроші, він не може: вони йдуть за вашим оригіналом. Що кожен бачить у фільтрах і звітах — у розділі Що бачить партнер.
Отримана транзакція IKEA на €50.00 у вебі українською: Від — Partner, До — Household Goods з підсвіченим значком сім'ї та нотатка Shelves for the hall.

Копія партнера на вебі: вона надходить із рахунку «Партнер».

Отримана транзакція McDonald's на 32 долари в iOS: From Partner притемнено, To Eating Out & Delivery з увімкненим Family, Recurring і Add tag.

Така сама копія в iOS: сума й джерело незмінні.

​
Поділитися витратою з особистого рахунку

Так роблять із сімейною витратою, яку ви оплатили з рахунку, яким не ділитеся, наприклад вечерею на двох із власної картки. Ви ділитеся витратою, а не рахунком.
  1. Відкрийте транзакцію в розділі Транзакції.
  2. Під категорією в блоці До виберіть значок сім’ї — першу кнопку під категорією. Наведіть на неї, щоб побачити Позначити як сімейне; коли під категорією немає тегів, на кнопці також написано Сім’я.
  3. Виберіть Зберегти.
Транзакція McDonald's на $32.00 у вебі українською: Від — Wallet, До — Eating Out & Delivery з підсвіченим значком сім'ї під категорією.

Значок сім'ї підсвічено: цією частиною буде поділено.

Тепер партнер бачить витрату серед своїх транзакцій із сімейним значком. Він бачить лише сімейну частину, і надходить вона з рахунку, що представляє вас, а не з вашої картки. Щоб позначити кілька транзакцій одразу, виберіть їх у розділі Транзакції, потім Редагувати → Позначити як сімейну (у мобільних застосунках — серед групових дій для вибраних). Групове редагування лише додає позначку; знімати її доводиться в кожній транзакції окремо.

​
Залишити транзакцію спільного рахунку особистою

Кожна нова транзакція на спільному рахунку сімейна. Якщо якась покупка лише ваша, наприклад подарунок партнеру зі спільної картки, зніміть позначку:
  1. Відкрийте транзакцію.
  2. Виберіть підсвічений значок сім’ї під категорією, щоб підсвічування зникло. Зробіть це для кожної частини, яку хочете залишити особистою.
  3. Виберіть Зберегти.
Гроші все одно пішли зі спільного рахунку, тож партнер бачить платіж, його суму й назву продавця, але не як сімейну витрату: у його просторі це переказ зі спільного рахунку на рахунок, що представляє вас, без категорії. У його витрати він не потрапляє. Зробити це може лише той, хто записує транзакції на спільному рахунку: на рахунку, підключеному до банку, — партнер, який ним поділився; на рахунку, що ведеться вручну, — будь-хто з вас.
Транзакція Boots на $18.00 у вебі українською: Від — Household card із сімейним значком, До — Medical Expenses з непідсвіченим значком сім'ї.

Ваш бік: для покупки зі спільної картки значок сім'ї вимкнено.

Вигляд партнера в iOS: Boots 18 доларів з Household card на Partner, без категорії.

Бік партнера: переказ на ваш рахунок, а не витрата.

​
Поділитися лише частиною транзакції

Якщо в одному платежі змішано сімейне й особисте, поділіть його на частини й позначте сімейною лише спільну. Приклад: платіж в IKEA на €80, поділений на Household Goods €60 (сімейна частина) і Shopping €20 (особиста). Партнер отримує витрату на €60, а €20 лишаються вашими.
Витрата IKEA на 80 євро в iOS, поділена на Household Goods 60 євро з увімкненим Family і Shopping 20 євро без нього.

Сімейна лише частина Household Goods; Shopping лишається особистою.

Зі спільним рахунком навпаки: частини спершу сімейні, і ви знімаєте позначку з особистої. Партнер бачить цю частину як переказ на рахунок, що представляє вас. Партнер може поділити свою копію між власними категоріями, але не може додати ще одне джерело: finerd відповідає Не можна ділити «З» у сімейній транзакції.

​
Категорії спільної транзакції

Чиї категорії діють, залежить від перемикача Ділитися категоріями та тегами в Сімейному доступі (як його перемкнути):
  • Увімкнено (так для нової сім’ї): спільна транзакція надходить із вашою категорією й тегами. Якщо категорію змінює будь-хто з вас, вона змінюється для обох, а транзакцію іншої людини позначено на перегляд.
  • Вимкнено: кожен категоризує спільні транзакції окремо, і змінена вами категорія впливає лише на ваші звіти.
Щоб побачити, як партнер записав оплачену ним транзакцію, відкрийте її й виберіть ⋮ → Категорія партнера (веб і iOS).
Меню ⋮ отриманої транзакції IKEA у вебі українською: Показати суми, Повторити імпорт, Логи, Категорія партнера, Метадані, Видалити, Зв'язатися з підтримкою.

Категорія партнера в меню ⋮ отриманої транзакції.

В Android перемикача й пункту Категорія партнера поки немає.

​
Коли партнер змінює спільну транзакцію

Оригінал належить партнерові, який платив, і ваша копія йде за ним. Коли він змінює суму чи поділ, змінюється й ваша копія. Якщо ви вже змінювали свою копію, наприклад додали нотатку, її буде позначено на перегляд із причиною Партнер оновив цю транзакцію (iOS: Цю транзакцію оновлено партнером); ваші категорія, теги й нотатка лишаються. Відкрийте її, перевірте, що змінилося, а потім виберіть Позначити як переглянуте або збережіть власну зміну. Див. Знайти транзакції на перегляд.
Отримана транзакція IKEA на €50.00 у вебі українською з нотаткою Shelves for the hall і попередженням Партнер оновив цю транзакцію над кнопкою Позначити як переглянуте.

Сума змінилася з €60 на €50; нотатка отримувача лишилася.

Це працює й у зворотний бік. Коли ви змінюєте свою копію так, що зміна доходить до оригіналу (наприклад, категорію при спільних категоріях), транзакцію партнера позначають на перегляд із тією самою причиною. Якщо партнер знімає позначку «сімейне» зі своєї копії (веб і iOS), finerd вважає покупку його власною. Ваш оригінал перетворюється на переказ із вашого рахунку на його, і ви отримуєте позначку на перегляд. В Android отримувач зняти позначку не може: застосунок просить звернутися до того, хто платив.
Транзакція McDonald's на $32.00 у вебі українською: Від — Wallet, До — Partner, з попередженням Партнер оновив цю транзакцію і кнопкою Позначити як переглянуте.

Ваш оригінал після того, як партнер зняв позначку зі своєї копії.

Якщо ви видаляєте копію витрати, яку партнер оплатив з особистого рахунку, спільний доступ до неї припиняється: його оригінал знову стає особистим і отримує ту саму позначку на перегляд.
Витрата IKEA на 80 євро в iOS, поділена на Household Goods 50 євро і Shopping 30 євро, обидві без Family, з попередженням Your partner updated this transaction і кнопкою Mark as reviewed.

Оригінал партнера після того, як ви видалили свою копію: Household Goods більше не сімейна.

Копію транзакції зі спільного рахунку з боку отримувача видалити не можна: finerd запитує Це не ваша транзакція? і радить попросити партнера прибрати вас із неї.
Діалог в iOS: Not your transaction? If that's not related to you, ask your partner to unselect you from it, кнопка Got it.

Спроба видалити копію транзакції спільного рахунку в iOS.

В Android змінена транзакція має позначку на перегляд і кнопку Позначити як переглянуте, але без тексту причини.

​
Перекази між особистими й спільними рахунками

Переказ лише переміщує гроші, сімейною витратою він не буває. Що бачить партнер, залежить від того, куди йдуть гроші: Щоб дати гроші партнеру, виберіть його рахунок у розділі Переказ від/до (у вебі — у групі Сімейні рахунки) як призначення, тоді це не врахується як ваша витрата. Його рахунок не може бути джерелом транзакції, яку додаєте ви.
Household card в iOS партнера: Internal transfer 3 долари на Partner і Boots 18 доларів на Partner.

Спільна картка з боку партнера: ваш переказ на власний рахунок і ваша особиста покупка.

Отримана транзакція на 15 євро в iOS з Partner із полем Choose category у блоці To.

Надіслані вами гроші надходять без категорії; партнер вибирає, куди вони пішли.