Skip to main content
Щоб вести облік інвестицій у finerd, додайте рахунок Акції та крипто й запишіть кожен актив, наприклад 10 акцій Apple чи 0,05 BTC, як окремий баланс. finerd оцінює кожен актив за останньою денною ціною й показує загальну суму в основній валюті простору. Ручний рахунок «Акції та крипто» з активами безкоштовний у вебі, на Android та iOS. Підключення брокера чи криптоплатформи, щоб активи й угоди надходили автоматично, потребує finerd Pro. На Android інвестиційні платформи підключаються лише у вебі, на iOS — деякі з них теж, наприклад Interactive Brokers.

​
Вручну чи з підключенням

Рахунок «Акції та крипто» працює як будь-який інший рахунок у finerd: ви або оновлюєте його самі, або підключаєте до платформи, де зберігаєте інвестиції. Щоб підключити рахунок, виберіть свою платформу у вікні Обрати інвестиційну платформу й виконайте кроки з Підключити банк: платформи підключаються так само, як банки. Якщо вашої платформи немає в списку, ведіть рахунок вручну. Підключити його можна пізніше й пов’язати з рахунком, який ви вже ведете.
Відкрийте Рахунки, натисніть Додати рахунок, потім Акції та крипто. У вікні Обрати інвестиційну платформу першим стоїть Вести вручну, далі — брокери й криптоплатформи, які можна підключити.
Панель Обрати інвестиційну платформу з пошуком, Вести вручну, далі Binance, Interactive Brokers, SnapTrade Sandbox, Solana, Vezgo Demo та інші установи.

Вести вручну або вибрати свою платформу.

​
Додати ручний інвестиційний рахунок

У прикладі брокерський рахунок ведеться вручну під назвою Nest egg і починається з 10 акцій Apple. Шукайте актив за тикером або назвою. Акції показано разом із біржею, наприклад AAPL.XNAS — Apple на NASDAQ. Однакову назву можуть мати кілька активів, тож перед вибором перевірте тикер під назвою.
  1. Відкрийте Рахунки, натисніть Додати рахунок, потім Акції та крипто.
  2. У вікні Обрати інвестиційну платформу натисніть Вести вручну.
  3. Введіть назву, наприклад Nest egg, і натисніть Продовжити.
  4. У вікні Вказати поточний баланс натисніть Активи й знайдіть актив, наприклад Apple. Виберіть Apple Inc. з тикером AAPL.XNAS.
  5. Введіть кількість акцій, наприклад 10, і натисніть Продовжити.
  6. Натисніть Зберегти.
Панель Вказати поточний баланс для Nest egg: введено 10, вибрано AAPL, поруч EUR, USD і Активи.

Введіть кількість першого активу.

Щоб додати наступний актив, відкрийте рахунок і натисніть Додати біля Баланс. Знайдіть актив, введіть кількість і натисніть Зберегти.
Панель Активи з пошуком Bitcoin: Додати актив «Bitcoin», далі Bitcoin BTC, Bitcoin Cash BCH, Bitcoin SV BSV і токен з тикером BITCOIN.

Шукайте за назвою чи тикером і перевіряйте тикер під кожним результатом.

Кількість кожного нового активу finerd записує як початковий баланс (у списку транзакцій — Initial balance). Коли кількість змінюється, оновіть її перевіреним балансом або запишіть купівлю чи продаж, як описано нижче.

​
Кількість і вартість

Кожен актив — це баланс у власних одиницях. Рахунок показує, скільки у вас є, наприклад 10 AAPL.XNAS або 0.05 BTC, а не ціну однієї акції. Коли на рахунку два чи більше балансів, Всього в основній валюті показує, скільки вони коштують разом в основній валюті простору. У прикладі 10 AAPL.XNAS, 0,05 BTC, 3 SHOP.XNYS і 335 USD разом дають $8,362.67.
Рахунок Nest egg: Всього в основній валюті $8,362.67 і баланси 10 AAPL.XNAS, 0.05 BTC, 3 SHOP.XNYS та $335.00.

Кожен актив показує кількість, а Всього в основній валюті — вартість.

finerd оцінює активи за денними цінами закриття від постачальників ринкових даних і оновлює їх у робочі дні. Оскільки ціни денні, вартість не стежить за ринком протягом дня. Вартість змінюється, коли змінюється ціна або курс валют, навіть якщо кількість лишається тією самою. Якщо finerd не має ціни для активу, той усе одно показує кількість, але не входить у Всього в основній валюті, підсумки в Рахунки чи Чистий капітал.

​
Додати актив, якого немає в списку

finerd веде облік лише тих активів, які може оцінити, тож створити актив із власною ціною не можна. Якщо пошук не знаходить ваш актив, finerd може пошукати його в зовнішніх ринкових даних і додати до списку.
  1. У пошуку активів натисніть Додати актив. У вебі та на iOS можна також вибрати Додати актив «назва» над результатами.
  2. У вікні Вкажіть тикер і тип введіть тикер, виберіть Акції або Крипто й натисніть Продовжити. У вебі спершу вибрано Крипто, на Android та iOS — Акції.
  3. Якщо finerd знаходить актив, його буде додано. У вебі finerd додає його одразу й просить ввести кількість. На Android та iOS актив з’являється у вікні Ось що знайдено: торкніться його, щоб додати.
Якщо результат — На жаль, нічого не знайдено, у ринкових даних, якими користується finerd, цього тикера немає, і вести облік такого активу finerd не може. Перевірте тикер і тип та спробуйте ще раз.
Панель Активи з пошуком VWCE і повідомленням Схоже, його немає. Перевірити зовнішні джерела та додати?, кнопка Додати актив.

Якщо нічого не знайдено, натисніть Додати актив.

Панель Вкажіть тикер і тип з тикером VWCE, вибрано Акції, кнопка Продовжити.

Введіть тикер і виберіть Акції або Крипто.

​
Гроші на інвестиційному рахунку

Неінвестовані гроші на брокерському рахунку — це баланс у валюті на тому самому рахунку. Додайте його як актив, тільки замість тикера виберіть валюту, наприклад USD. У прикладі баланс у USD лежить на Nest egg поруч з акціями й криптою. За замовчуванням finerd вважає рахунок «Акції та крипто» інвестиціями. Якщо ви користуєтеся рахунком для щоденних витрат, позначте його як банківський: тоді всі його транзакції будуть у звітах як звичайні витрати. Щоб повернути як було, виберіть Вважати інвестиціями.
Відкрийте рахунок, натисніть ⋮ у верхньому правому куті, потім Вважати банківським рахунком. Підтвердьте кнопкою Вважати банківським рахунком.
Діалог Для щоденних витрат: Усі транзакції цього рахунку будуть у звітах як звичайні витрати, кнопки Скасувати й Вважати банківським рахунком.

Вважати банківським рахунком — транзакції рахунку стають звичайними витратами.

​
Записати купівлю чи продаж

Підключений рахунок імпортує угоди з платформи. На ручному рахунку запишіть купівлю як обмін валют у межах того самого рахунку: гроші виходять, акції надходять. Наприклад, купівля 1 акції SHOP.XNYS за 165 USD на Nest egg перетворює 500 USD на 335 USD, а 2 SHOP.XNYS — на 3. Продаж записуйте так само: обміняйте акції на гроші.
  1. Відкрийте рахунок і натисніть Додати транзакцію, потім Обмін валют.
  2. На панелі Рахунок-джерело виберіть рахунок, наприклад Nest egg.
  3. На екрані Скільки обмінюєте? виберіть USD, введіть 165 і натисніть Продовжити.
  4. На панелі Обміняти на виберіть той самий рахунок.
  5. На екрані Введіть отриману суму виберіть SHOP.XNYS, введіть 1 і натисніть Продовжити.
  6. Перевірте Від і До й натисніть Зберегти.
Internal transfer на $165.00 з Nest egg на Nest egg, отримано 1 SHOP.XNYS вартістю $164.44, кнопка Зберегти.

Гроші виходять, акції надходять — на тому самому рахунку.

Баланси Nest egg: 10 AAPL.XNAS, 0.05 BTC, 3 SHOP.XNYS і $335.00, угорі списку Останні 5 транзакцій — Internal transfer на $165.00.

Після збереження: 3 SHOP.XNYS і $335.00.

Купівля з’явиться в розділі Транзакції з назвою Internal transfer. finerd порівнює дві суми зі своїми цінами. Якщо різниця велика, наприклад через комісію брокера, finerd запитує, чи це комісія: Додати комісію записує різницю окремим рядком, а Залишити як є зберігає лише дві суми. Див. Якщо суми відрізняються.

​
Де видно інвестиції

Рахунки «Акції та крипто» мають окрему групу в Рахунки з вартістю групи в основній валюті. Чистий капітал додає вартість ваших активів до інших рахунків і показує, як змінюється підсумок із часом. Щоб вести облік квартири, авто чи іншого майна, додайте рахунок Майно; див. Створити й налаштувати рахунок.