Skip to main content
Рахунок у finerd зберігає гроші, активи чи зобов’язання всередині простору: банківську картку, готівку в гаманці, інвестиційний портфель, іпотеку чи автомобіль.

​
Типи рахунків

Тип визначає, у якій групі рахунок з’явиться в Рахунках і що finerd запитає, коли ви його додаватимете. Наприклад, для банківського рахунку спершу треба знайти свій банк, а для боргу — вибрати людину чи компанію, з якою він пов’язаний. Деякі рахунки finerd створює сам, тому в цьому списку їх немає. Серед них Гроші в дорозі, які finerd використовує для переказів між вашими рахунками, і Сімейні рахунки, якщо ви користуєтеся сімейним доступом.
Відкрийте Рахунки й натисніть Додати рахунок. Для Майна виберіть його вид у вікні Обрати тип майна.Якщо в особистому просторі немає Бонусів, увімкніть Винагороди та бонусні бали в налаштуваннях простору: натисніть на свій профіль унизу бічної панелі, а потім на значок налаштувань.
Панель Додати рахунок: Банківські рахунки, Акції та крипто, Готівка, Борги, Кредити та іпотека, Майно й Бонуси.

Типи рахунків у вікні Додати рахунок.

​
Ручний чи підключений

Підключений рахунок отримує транзакції та баланс від вашого банку чи інвестиційної платформи. Ручний рахунок містить лише те, що ви записуєте у finerd самі. Коли ви вибираєте Банківські рахунки або Акції та крипто, finerd спершу показує список установ. Щоб підключити рахунок, виберіть свою установу й виконайте кроки з Підключити банк. Більшість підключень потребує finerd Pro. Щоб вести рахунок самостійно, виберіть Вести вручну. Якщо ви вже ввели назву в пошуку, варіант називатиметься Вести «назва» вручну і рахунок отримає цю назву. Можна почати вручну й підключити банк пізніше. Під час підключення finerd запропонує прив’язати його рахунок до того, який ви вже ведете.
Відкрийте Рахунки, натисніть Додати рахунок, потім Банківські рахунки або Акції та крипто. У вікні Обрати установу чи Обрати інвестиційну платформу виберіть свою установу або Вести вручну.
Панель Обрати установу з полем пошуку, варіантом Вести вручну й плитками банків.

Виберіть свій банк або Вести вручну.

​
Додати рахунок вручну

Кроки однакові для всіх типів, які ви ведете самі. У прикладі картку для подорожей ведуть вручну як Картка для подорожей з балансом 300 EUR. Про готівку див. Облік готівки.
  1. Відкрийте Рахунки, натисніть Додати рахунок і виберіть тип. Для типу Банківські рахунки або Акції та крипто виберіть Вести вручну.
  2. Введіть назву, наприклад Картка для подорожей, і натисніть Продовжити.
  3. У вікні Вказати поточний баланс виберіть валюту й введіть суму, яка зараз є на рахунку. Якщо потрібної валюти немає, натисніть Активи. Наприклад, виберіть EUR, введіть 300 і натисніть Продовжити. Щоб почати з нуля, натисніть Пропустити.
  4. Натисніть Зберегти.
Панель Вказати поточний баланс для рахунку Картка для подорожей: введено 300, вибрано EUR.

Виберіть валюту й введіть суму.

Список рахунків: Картка для подорожей у групі Банківські рахунки з балансом €300.00 і сумою групи в USD.

Новий рахунок у Рахунках.

Рахунок з’явиться в Рахунках у групі свого типу, наприклад Банківські рахунки. Введена сума зберігається як перший перевірений баланс рахунку. Суму групи показано в основній валюті простору. Для двох типів перед балансом треба вказати ще дещо:
  • Борги: спершу виберіть, з ким пов’язаний борг. Потім виберіть Мені винні або Мій борг і введіть суму. Борговий рахунок має одну валюту.
  • Бонуси: спершу виберіть програму лояльності, яка нараховує вам бали.

​
Кілька валют або активів

Один рахунок може містити кілька валют або активів. На Картці для подорожей можна тримати 300 EUR і 50 USD як окремі баланси, а на інвестиційному рахунку — акції чи криптовалюту. Кожна з них має власний баланс, а finerd підсумовує їх в основній валюті простору. Щоб додати до рахунку ще одну валюту чи актив:
  1. Відкрийте рахунок у розділі Рахунки.
  2. Натисніть Додати в розділі Баланс.
  3. Виберіть валюту чи актив. Інші, наприклад акції, знайдіть через Пошук.
  4. Введіть суму, яка є у вас зараз, і натисніть Зберегти.
Картка для подорожей: Всього в основній валюті USD $390.33 і окремі баланси €300.00 та $50.00, у розділі Баланс кнопка Додати.

Кожна валюта має власний баланс.

Кожна додана сума зберігається як перевірений баланс для цієї валюти. Всього в основній валюті показує загальну вартість, а в розділі Рахунки біля неї видно кількість активів, наприклад «в 2 активах». Щоб пізніше оновити суму, додайте для цієї валюти новий перевірений баланс. Записуючи транзакцію, вибирайте валюту, в якій її зроблено. Додати недоступне для:
  • Підключених рахунків. Їхні баланси надходять з установи.
  • Архівних рахунків.
  • Боргових рахунків. Борг має одну валюту.

​
Назва й іконка

Дайте кожному рахунку назву й іконку, які легко впізнати з першого погляду. Змінити їх можна будь-коли. Баланси й транзакції від цього не змінюються.
  1. Відкрийте рахунок у розділі Рахунки.
  2. Щоб перейменувати рахунок, натисніть на назву, введіть нову й натисніть Зберегти.
  3. Щоб змінити іконку, натисніть на зображення, потім Обрати іконку. Виберіть колір у розділі Кольори та іконку, натисніть Застосувати, а потім Зберегти. Щоб поставити власне фото, виберіть Завантажити зображення.
Картка для подорожей з відкритим меню: Завантажити зображення й Обрати іконку.

Натисніть на зображення, щоб змінити його.

Панель Налаштування рахунку з блакитною іконкою валізи, Кольорами, пошуком іконок і кнопкою Застосувати.

Виберіть колір та іконку й натисніть Застосувати.

У вебі та iOS борговий рахунок, пов’язаний з компанією зі списку продавців finerd, має її назву й іконку, і змінити їх не можна.

​
Змінити тип рахунку

Якщо ви вибрали не той тип, його можна змінити для ручного рахунку. Баланси й транзакції залишаються на рахунку. Змінити можна тип рахунків Банківські рахунки, Готівка, Акції та крипто і Майно, а в Android та iOS — також Кредити та іпотека. Новим типом може бути будь-який із них або Борги.
  • Тип підключених і архівних рахунків змінити не можна. В Android та iOS — також спільних рахунків.
  • Рахунки типів Борги, Бонуси й Капітал свій тип не змінюють.
  • Зміну на Борги не можна скасувати, а рахунок має містити лише одну валюту.
  • Тип єдиного готівкового рахунку в просторі змінити не можна.
  • Якщо finerd повідомляє, що тип цього рахунку не можна змінити, рахунок пов’язаний із рахунком Гроші в дорозі.
  1. Відкрийте рахунок у розділі Рахунки й натисніть ⋮ > Змінити тип рахунку.
  2. Виберіть новий тип.
  3. Підтвердьте кнопкою Змінити тип рахунку.
Панель Змінити тип рахунку для банківського рахунку: Акції та крипто, Готівка, Борги, Нерухомість, Транспорт, Меблі, Електроніка, Цінності та Інше майно.

Виберіть новий тип.

Підтвердження: Ви впевнені, що хочете змінити тип рахунку? Зміну цього рахунку на борговий не можна скасувати. Скасувати та Змінити тип рахунку.

Зміну на борговий рахунок не можна скасувати.

​
Архівувати й відновити

Архівуйте рахунок, яким більше не користуєтеся, наприклад закриту картку. Архів — це шухляда, а не шредер: рахунок зникає з очей, а його історія лишається. finerd переносить його в Архів і зберігає транзакції та баланси, але в розділі Рахунки й у підсумках там його більше немає. Відновити рахунок можна будь-коли.
  • Підключені рахунки спершу треба відключити. Коли ви архівуєте такий рахунок, finerd запропонує Відключити.
  • Для боргових рахунків є окрема дія — Списати / Архівувати.
  • Архівному рахунку не можна додати валюту чи змінити тип, доки ви його не відновите.
  1. Щоб архівувати, відкрийте рахунок у розділі Рахунки, натисніть ⋮ > Архів і підтвердьте кнопкою Архів.
  2. Щоб відновити, у розділі Рахунки натисніть ⋮ > Показати архів, відкрийте рахунок, натисніть ⋮ > Повернути з архіву й підтвердьте кнопкою Повернути з архіву.
Архівувати рахунок «Картка для подорожей»? Кнопки Скасувати й Архів.

Підтвердьте архівування.

Повернути рахунок «Картка для подорожей» з архіву? Кнопки Скасувати й Повернути з архіву.

Підтвердьте відновлення.

Сторінка Архів: Картка для подорожей у групі Банківські рахунки, $390.33 в 2 активах.

Архівні рахунки — в Архіві.

​
Видалити рахунок

Видалення прибирає рахунок назавжди разом із його транзакціями та перевіреними балансами. Скасувати його не можна. Якщо історія може знадобитися пізніше, краще архівуйте рахунок.
  • Переказ між цим рахунком та іншим ручним рахунком видаляється з обох рахунків. Якщо друга сторона — підключений рахунок, на ній залишиться транзакція без категорії.
  • Підключені рахунки спершу треба відключити. Коли ви видаляєте такий рахунок, finerd запропонує Відключити.
  • Єдиний готівковий рахунок у просторі видалити не можна.
Відкрийте рахунок у розділі Рахунки, натисніть ⋮ > Видалити й підтвердьте кнопкою Видалити.
Назавжди видалити цей рахунок і всі пов'язані дані? Кнопки Скасувати й Видалити.

Видалення не можна скасувати.

​
Аліаси (Android)

В Android finerd може записувати оплати зі сповіщень Google Wallet (Ще > Google Wallet, функція Pro). Кожне сповіщення називає картку по-своєму, наприклад «Privat24 ••5168». Аліас підказує finerd, якому рахунку відповідає ця назва. Якщо finerd не може зіставити сповіщення з рахунком, натисніть для нього Створити транзакцію в розділі Google Wallet і виберіть рахунок, з якого ви платили. finerd збереже назву картки як аліас цього рахунку, і наступна оплата зіставиться автоматично. Щоб додати або видалити аліас самостійно:
  1. Відкрийте рахунок у розділі Рахунки — через Ще або панель вкладок — і натисніть ⋮ > Аліаси.
  2. Щоб додати аліас, натисніть +, введіть назву точно так, як вона написана в сповіщенні, і натисніть Додати.
  3. Щоб видалити аліас, натисніть значок кошика поруч із ним.