Налаштувати сімейний облік

Сімейний облік пов’язує ваш особистий простір із простором партнера. Кожен із вас зберігає власні рахунки, категорії та звіти, а партнер бачить лише те, чим ви поділилися: транзакцію з позначкою Сім’я або рахунок, позначений як спільний. У цій статті — налаштування: запрошення, що бачить партнер, спільні рахунки, спільні категорії та припинення доступу. Сімейний доступ — функція Pro в особистому просторі: Pro потрібен тому, хто запрошує, а доступ партнера безкоштовний. Вона є на вебі, в Android та iOS. У бізнес-просторах сімейного доступу немає: там простором діляться через учасників і ролі.

​

Як працює сімейний облік

Сім’я у finerd — це два пов’язані особисті простори. Нічого не об’єднується: рахунки, баланси й історія партнера лишаються в його просторі, а ваші — у вашому. Один простір може бути лише в одній сім’ї. Саме по собі пов’язування нічого не змінює. Ваші транзакції лишаються приватними, доки ви не поділитеся ними одним із двох способів:

• Позначити транзакцію як сімейну. Рядок з’являється і в просторі партнера, оплачений вами. Так зручно ділитися сімейною витратою з приватного рахунку; див. Як поділитися сімейними витратами з приватного рахунку.
• Позначити рахунок як спільний. Усі транзакції цього рахунку від дати початку діляться автоматично, а партнер бачить баланс. Див. Поділитися цілим рахунком нижче.

У кожного з вас також з’являється рахунок у групі Сімейні рахунки, який представляє іншу людину. finerd використовує його як другу сторону спільних грошей: коли ви переказуєте гроші партнеру, виберіть цей рахунок як призначення, щоб переказ не рахувався витратою (Переказ із нашого спільного рахунку). Категорії, продавці й теги належать кожному простору окремо. Нова сім’я починається з увімкненим перемикачем Ділитися категоріями та тегами, тож спільна транзакція має однакову категорію в обох. Вимкніть його, якщо хочете розкладати спільні транзакції по-своєму; див. Ділитися категоріями й тегами.

​

Запросити партнера

Вам потрібен Pro в особистому просторі. Партнеру потрібен власний акаунт finerd, або він створить його за вашим посиланням. Посилання діє 3 дні, і водночас активним може бути лише одне запрошення. На вебі та в iOS рахунок партнера у вашому просторі називається Партнер. Пізніше його можна перейменувати, як будь-який рахунок.

​

Прийняти запрошення

Партнер відкриває посилання на будь-якому пристрої. Якщо finerd у нього ще немає, сторінка пропонує Почати, щоб спершу створити акаунт; запрошення чекає, доки реєстрацію не буде завершено. Якщо партнер уже увійшов, він бачить Вас запрошено керувати сімейними фінансами з вашою поштою та Ваш доступ безкоштовний і вибирає Прийняти запрошення. Запрошення завжди приєднує особистий простір, тому його не прийняти, поки відкритий бізнес-простір. Після прийняття finerd показує ті самі слайди, а на вебі пропонує підключити Telegram-бота, який позначає транзакції як сімейні просто з чату. Далі ви обоє бачите Сімейний доступ із рахунком партнера (Особистий рахунок партнера на вебі, Рахунок партнера в iOS, Член сім’ї в Android). Якщо партнер уже в іншій сім’ї, finerd повідомляє Ви вже в сім’ї. Спершу потрібно вийти з тієї сім’ї: відкрити Сімейний доступ, вибрати ⋮, потім Вийти з сім’ї, і знову відкрити ваше посилання. Після виходу минулі сімейні транзакції лишаються, а нові від попереднього партнера не надходять. Якщо ви вже були сім’єю раніше й з’єднуєтеся знову, finerd повідомляє Повторне підключення з партнером і повертає сімейні транзакції, якими ви ділилися раніше.

​

Що бачить партнер

Доки ви нічим не поділилися, партнер не бачить нічого з вашого простору: ні рахунків, ні балансів, ні транзакцій, ні категорій, ні звітів. Кожна річ, якою ви ділитеся, з’являється в його просторі окремим записом: У вашому просторі спільні транзакції фільтруються через Особисте та сімейне → Сім’я (Я) або Сім’я (Партнер), звіти можна групувати За партнером, а на вебі є звіт Сімейні витрати зі стовпцями Особистий, Сім’я (Я) і Сім’я (Партнер). У транзакції, яку оплатив партнер, у меню ⋮ є Категорія партнера: так ви бачите, куди він її відніс, не змінюючи власної категорії.

​

Поділитися цілим рахунком

Позначте рахунок як спільний, коли партнер має бачити його баланс і кожну транзакцію, наприклад спільну картку чи сімейні заощадження. Банку не обов’язково вважати рахунок спільним: для finerd будь-який ваш рахунок працює однаково. Чим так поділитися не можна: рахунком Борги, Грошима в дорозі, самим рахунком партнера й борговим рахунком, пов’язаним з іншою людиною. Усе інше, зокрема банківські, готівкові, інвестиційні рахунки, майно й кредити, може бути спільним. Від дати початку finerd позначає кожну транзакцію рахунку як сімейну, надсилає її партнеру й ділиться балансом. Транзакції до дати початку лишаються приватними. Партнер отримує рахунок у своєму списку Рахунки з сімейним значком, а в Сімейному доступі він з’являється в розділі Спільні рахунки. На рахунку, підключеному до банку, транзакції записуєте лише ви; на спільному рахунку, який ведеться вручну, можете обоє. Нова витрата зі спільного рахунку вже має позначку Сім’я, щойно ви її додаєте. Щоб лишити окрему транзакцію приватною, див. Як зробити транзакцію спільного рахунку приватною. Щоб перевірити дату або припинити ділитися, відкрийте меню ⋮ рахунку й виберіть Інформація про спільний рахунок. Дата початку (iOS і Android: У спільному доступі з) показує, відколи рахунок спільний. Зняти позначку спільного припиняє ділитися новими транзакціями; ті, що партнер уже отримав, лишаються в його просторі. На спільному рахунку, підключеному до банку, зняти позначку може лише той, хто поділився; якщо ви бачите рахунок лише тому, що ним поділився партнер, попросіть його.

​

Ділитися категоріями й тегами

Перемикач Ділитися категоріями та тегами в Сімейному доступі (веб та iOS; в Android його ще немає) вирішує, чи матиме спільна транзакція одну категорію й один набір тегів в обох просторах. Для нової сім’ї він увімкнений: транзакція, якою ви ділитеся, приходить до партнера з вашою категорією, а категорія чи тег, які редагує будь-хто з вас, змінюються для обох. Вимкніть його, якщо хочете розкладати спільні транзакції по-своєму: виберіть перемикач і підтвердьте Вимкнути спільний доступ (iOS: Припинити ділитися). finerd попереджає, що ваші звіти й бюджети тоді можуть відрізнятися від партнерових. Відтоді кожен із вас категоризує спільні транзакції незалежно, а Категорія партнера показує вибір іншої сторони. Якщо увімкнути перемикач знову, категоризацію сімейних транзакцій партнера буде замінено на вашу; finerd просить підтвердити це кнопкою Все одно поділитися (iOS: Усе одно поділитися).

​

Припинити спільний доступ

• Посилання, надіслане помилково: відкличте його, як описано в розділі Запросити партнера. Уже прийняте посилання відкликати не можна.
• Усю сім’ю: вийти може будь-хто з партнерів. Відкрийте Сімейний доступ, виберіть ⋮ у заголовку, потім Вийти з сім’ї і підтвердьте Вийти. Прибрати партнера зі свого боку не можна: вихід — єдиний варіант, і він однаковий для обох.

Після виходу:

• Ви обоє зберігаєте всі сімейні транзакції, які вже маєте; копії стають звичайними транзакціями, які можна редагувати чи видаляти. Нові транзакції більше не діляться.
• Зі спільних рахунків знімається позначка. Копія в просторі партнера лишається звичайним рахунком.
• Рахунок партнера архівується в обох просторах, і розархівувати його не можна.
• Спільні категорії й теги перестають синхронізуватися.

Якщо підписка Pro, яка покриває сім’ю, закінчується, finerd виходить із сім’ї автоматично через 7 днів. Пізніше ту саму людину можна запросити знову: finerd упізнає попереднього партнера й повертає сімейні транзакції, якими ви ділилися.

​

Пов’язані статті

• Як поділитися сімейними витратами з приватного рахунку
• Як працюють транзакції спільного рахунку
• Як зробити транзакцію спільного рахунку приватною
• Як працюють оновлення спільних транзакцій
• Переказ із нашого спільного рахунку
• Доходи, витрати й грошовий потік: сімейні витрати