Skip to main content
Коли транзакція приходить із банку, finerd сам заповнює, кому ви заплатили (продавця), на що пішли гроші (категорію) і чи це гроші між вашими власними рахунками (переказ). Спершу він дивиться, як ви записували схожі транзакції раніше, тож ваші зміни впливають на те, що прийде далі. Це відбувається на серверах finerd для кожної транзакції з підключеного банку, тому результат однаковий на вебі, Android та iOS. Транзакції, які ви додаєте самі, так не обробляються. Підключити Monobank можна безплатно, інші банки потребують Pro. finerd не позначає, що саме він заповнив, і правил налаштовувати не треба: транзакцію виправляють так само, як змінюють будь-яку іншу.

​
Що відбувається з новою банківською транзакцією

Кожна транзакція з банку проходить ті самі кроки:
  1. Продавець. finerd читає банківський опис платежу й знаходить продавця.
  2. Категорія. Він вибирає одну з ваших категорій або лишає транзакцію без категорії.
  3. Перевірка на переказ. Якщо платіж схожий на гроші, що пішли на інший ваш рахунок або прийшли з нього, finerd шукає другу половину.
Коли платіж зі статусом «Очікує» проводиться, finerd оновлює вже наявну транзакцію, а не додає другу. Транзакцію, для якої finerd не підібрав категорію, позначено На перегляд; див. Перевірити імпортовані транзакції.

​
Як finerd знаходить продавця

Банк надсилає короткий опис, наприклад Uber 072515 SF**POOL**. finerd перетворює його на продавця в такому порядку:
  1. Ваші попередні транзакції. Якщо ви вже змінили й зберегли або підтвердили транзакцію з таким самим чи дуже схожим описом, finerd бере її продавця. Так продавець, якого ви вибрали один раз, далі з’являється сам.
  2. Бібліотека продавців finerd. Інакше finerd розпізнає продавця за описом і бере назву, логотип і галузь із бібліотеки, спільної для всіх користувачів finerd.
  3. Unknown merchant. Якщо нічого не підходить, продавцем лишається Unknown merchant. Банківський опис зберігається в транзакції, тож зрозуміти, що це було, все одно можна.
Щоб змінити продавця, відкрийте транзакцію й виберіть значок продавця вгорі (на Android та iOS — торкніться продавця). У вікні Бібліотека продавців (на Android — Продавці) виберіть продавця або введіть назву, щоб додати свого. Якщо в транзакції був Unknown merchant і не було категорії, finerd підставить категорію для вибраного продавця; поки він шукає, видно Підбираємо найкращу категорію для цього продавця…. Перевірте підказку, перш ніж натиснути Зберегти: вона буває хибною, наприклад категорія витрат для грошей, що надійшли.
Бібліотека продавців на вебі: Unknown merchant із 40 транзакціями, Internal transfer, Starbucks, McDonald's, SparkFun Electronics, United Airlines і Zara, біля кожного кількість транзакцій.

Виберіть продавця в бібліотеці.

Банківська транзакція на $100.00 від птн, 02 жовт 2026 з вибраним продавцем Starbucks: у «Від» тепер Coffee & Snacks, у «До» — підключена картка **** 1285 MasterCard, банківський опис Sample USD for transaction on 2026-10-02.

finerd підставив категорію для Starbucks. Перевірте її перед збереженням.

​
Як finerd вибирає категорію

finerd використовує лише ваші наявні категорії й нових не створює. Він вибирає в такому порядку:
  1. Ваші попередні транзакції. Якщо ви змінили й зберегли або підтвердили транзакції з дуже схожим банківським описом, нова отримує їхню категорію.
  2. Чим займається продавець. Якщо такої історії немає, finerd бере категорію, що найкраще пасує продавцю, наприклад Coffee & Snacks для кав’ярні.
  3. Без категорії. Якщо нічого не підходить, транзакція отримує Uncategorized Expense або Uncategorized Income і позначку На перегляд.
Враховуються лише транзакції того самого простору. Історію зіставляють за банківським описом, а не за назвою продавця: платежі в одну крамницю, які банк описує по-різному, можуть потрапити в різні категорії, доки ви не виправите кожен варіант один раз. Повернення з банку надходить як гроші, що прийшли, і не пов’язується з покупкою. Якщо ви вже витрачали в цього продавця, finerd дає поверненню категорію тих витрат; інакше воно отримує категорію доходу, наприклад Uncategorized Income. Див. Якщо повернення прийшло з банку.

​
Перекази між вашими рахунками

Коли ви переказуєте гроші між своїми рахунками, банк повідомляє, що гроші пішли з одного з них. finerd шукає другу половину серед ваших транзакцій приблизно тих самих днів зі схожою сумою, навіть в іншій валюті, і записує рух як Internal transfer, тож він не рахується ні витратою, ні доходом.
  • Обидва рахунки підключені: кожен банк надсилає свою половину. Доки не прийде друга, сума чекає в Гроші в дорозі — рахунку, який finerd створює для кожної пари ваших рахунків.
  • Ви записали переказ самі: коли приходить половина з банку і finerd зіставляє її, він лишає банківську транзакцію, а вашу копію прибирає.
Транзакцію, яку ви вже змінили, finerd не зіставляє. Якщо він пропустив переказ або зіставив не те, див. Якщо переказ записано неправильно.

​
Коли одна зміна оновлює схожі транзакції

Коли ви змінюєте одну банківську транзакцію, finerd може повторно обробити схожі, щоб вони пішли за вашою зміною. Жодного повідомлення про це немає, і скасувати це не можна. Так буває, коли збігається все це:
  • Ви змінили одну транзакцію і зберегли її. Групове редагування кількох транзакцій одразу цього не робить.
  • Транзакція прийшла з банку й має продавця.
  • Ви змінили її продавця, категорію (коли вона одна) або зробили з неї переказ, вибравши свій рахунок. Поділ не рахується.
Тоді finerd шукає в тому самому просторі банківські транзакції з дуже схожим описом, які ви самі не змінювали й не позначали як переглянуті, і обробляє їх наново:
  • Зазвичай — лише транзакції, які finerd імпортував за останні 7 днів. Рахується дата імпорту, а не дата транзакції: одразу після підключення банку історія за кілька місяців приходить разом і може змінитися вся.
  • У режимі Zero Inbox — лише транзакції, що досі мають позначку На перегляд.
Приклад: після того як одну поїздку Uber перенесли з категорії Transit & Rideshare на готівковий рахунок Wallet, ще 12 поїздок зі схожим описом на двох інших рахунках, з липня по вересень, стали Internal transfer на Wallet.
Internal transfer на $6.33 від пнд, 24 серп 2026 з підключеного рахунку Plaid Gold Standard 0% Interest Checking на Wallet, банківський опис Uber 072515 SF**POOL**.

Одна з 12 поїздок, які finerd змінив услід за правкою.

Транзакції в iOS з пошуком Uber: поїздки 23 і 10 вересня показано як Internal transfer на Wallet, 6,33 $ і 5,40 $.

Пошук Uber у застосунку iOS: кожна поїздка тепер переказ на Wallet.

Щоб перевірити, що змінилося, шукайте в Транзакції слова з банківського опису: пошук враховує й опис. Щоб змінити багато транзакцій, не зачепивши інших, скористайтеся груповим редагуванням: воно ніколи не оновлює схожі транзакції. Щоб скасувати зміни, поверніть транзакції як було, наприклад тим самим груповим редагуванням.

​
Обробити одну транзакцію заново

Повторити імпорт знову завантажує одну транзакцію з банку й проводить її через усі кроки вище, ніби вона щойно прийшла. Ваші зміни категорії, продавця й частин при цьому скидаються. Див. Повторно імпортувати транзакцію.