Поділити транзакцію

Поділіть транзакцію у finerd, коли один платіж охоплює різне, наприклад меблі й каву в IKEA: тоді кожна частина врахується у своїй категорії. Сума, дата й рахунок не змінюються. Поділ безкоштовний і працює у вебі, на Android та iOS.

​

Поділити транзакцію між категоріями

Транзакція має дві сторони: Від — звідки гроші, і До — куди вони пішли. Щоб поділити витрату, додайте частини в До. Перша категорія забирає все, що лишилося, тож вводите лише суми доданих частин. Приклад: платіж в IKEA на $60 з **Travel card** стає **Shopping**$50 і Coffee & Snacks $10. Поділити можна вже записану транзакцію або нову, ще до збереження. У вебі стовпець До в розділі Транзакції показує значок першої категорії й кількість інших частин, наприклад +1; наведіть на неї вказівник, щоб побачити їхні назви. Мобільні застосунки перелічують у рядку всі категорії, наприклад Shopping, Coffee & Snacks.

​

Якщо частини не сходяться

Частини в До разом мають дорівнювати сумі транзакції. Щойно ви самі зміните суму першої категорії, вона перестане забирати решту, і частин може виявитися менше або більше за суму транзакції. finerd показує різницю під частинами:

• **$5.00 не призначено** — частинам бракує$5.
• **Розподілено на $5.00 більше, ніж можливо** — частини перевищують суму на$5.

Змінюйте суми частин, доки повідомлення не зникне, потім збережіть.

​

Змінити або скасувати поділ

Відкрийте транзакцію в розділі Транзакції, змініть частини й збережіть.

• Інша категорія для частини: виберіть частину й виберіть категорію.
• Інша сума: виберіть суму частини й введіть нову.
• Прибрати частину: видаліть її. Її сума повернеться до першої категорії. Якщо натомість з’явиться … не призначено, див. Якщо частини не сходяться.
• Скасувати поділ: видаляйте частини, доки не лишиться одна. Останню частину видалити не можна.

Кнопка видалення схована: у вебі вона з’являється, коли наводите вказівник на частину, у застосунках — коли торкаєтеся частини й утримуєте. Там само для частини з категорією є Змінити місяць нарахування: місяць, у якому ця частина враховується у звітах.

​

Поділити банківську транзакцію

Транзакцію з підключеного банку теж можна поділити. Змінюється лише сторона категорій: рядок банку у Від зберігає рахунок і суму, які надіслав банк, тож частини в До разом мають дорівнювати сумі банку. Приклад: платіж у McDonald’s на 12 з підключеного рахунку стає **Eating Out & Delivery** 8 і Coffee & Snacks $4.

• До діліть так само, як будь-яку транзакцію: див. Поділити транзакцію між категоріями.
• Рядок банку притемнений, і змінити його не можна.
• В одній стороні не може бути двох підключених рахунків. Якщо через Поділити біля Від вибрати ще один підключений рахунок, у вебі та в iOS з’явиться Не можна ділити на інший синхронізований рахунок. Створіть нову транзакцію.

​

Частина на рахунок, у борг чи для сім’ї

Частина не обов’язково має бути категорією. На панелі Обрати призначення коштів можна вибрати також:

• Переказ від/до — один із ваших рахунків. Приклад: на касі ви зняли $20 готівкою, тож ця частина йде на рахунок готівки.
• Борги та відшкодування — людину, яка винна вам свою частку. Якщо її немає в списку, додайте через +.

Розділити чек з кимось. В особистому просторі у вебі та в застосунку iOS, коли ви додаєте людину з Борги та відшкодування до транзакції з однією категорією, finerd відкриває Поділити чек. Сума ділиться порівну між Ви (Ваша частина) і цією людиною (Винні вам). Змініть суму людини, і ваша частина забере решту; або перейдіть на Частки, щоб ділити частками. Потім натисніть Готово. Ваша частина лишається в категорії, а частина людини стає її боргом вам, і під нею з’являється Сповістити про борг. Поки Сповістити про борг вибрано, кнопка збереження називається Зберегти та сповістити. Налаштування кожної частини. Під частиною з категорією є її власні налаштування:

• значок сім’ї (у вебі — Позначити як сімейне) ділиться з партнером лише цією частиною: див. Як поділитися сімейними витратами з приватного рахунку. Він є в особистому просторі із сімейним обліком;
• значок регулярного платежу (у вебі — Позначити як повторювану) позначає частину як регулярний платіж;
• Додати тег додає тег лише цій частині;
• місяць нарахування: див. Змінити або скасувати поділ.

У частини, що йде на рахунок або в борг, таких налаштувань немає.

​

Поділити за позиціями чека

Якщо до транзакції прикріплено чек із позиціями, поділіть її за позиціями: кожна позиція йде в частину своєї категорії, а частини та їхні суми finerd складає з позицій. Приклад: чек із ресторану на €36.50 стає Eating Out & Delivery €25.50 за дві основні страви, Alcohol €9.20 за два пива й Coffee & Snacks €1.80 за каву. Як додати чек у finerd і прикріпити до транзакції, див. Додати чек до обліку. finerd може запропонувати різні категорії для позицій чека; перевірте їх перед збереженням.

1. Відкрийте Призначити позиції (див. свою платформу нижче).
2. Біля кожної позиції видно категорію, до якої її призначено. Щоб перенести позицію, виберіть її категорію й виберіть іншу.
3. Щоб розділити одну позицію між двома частинами, наприклад одне з двох пив, за яке з вами мають розрахуватися, виберіть під позицією Додати поділ (в iOS — Split) і виберіть, куди піде друга половина. finerd ділить кількість позиції навпіл.
4. Перевірте Підсумок унизу: суму кожної категорії та її позиції.
5. Збережіть призначення, потім збережіть транзакцію.

Тоді під кожною частиною в До видно її позиції.

​

Як враховується поділ

У звітах кожна частина враховується окремо: у своїй категорії й у своєму місяці нарахування. На рахунку при цьому лишається один платіж на всю суму.

• Категорії. У звіті Витрати кожна категорія отримує лише свою частину. Чек із ресторану з розділу Поділити за позиціями чека рахується окремо в Eating Out & Delivery, Alcohol і Coffee & Snacks.
• Місяці. Частина враховується в місяці транзакції, доки ви не зміните її місяць нарахування (див. Змінити або скасувати поділ). Приклад: платіж в IKEA датовано 5 жовтня, а його частину Coffee & Snacks перенесено на вересень. За типового налаштування Місяць нарахування звіт Витрати показує 10 у **Coffee & Snacks** за вересень, а 50 у Shopping лишаються в жовтні. За налаштування Дата транзакції весь платіж рахується в жовтні. Як перемкнути налаштування, див. Як враховується повернення.