Після підключення ви спілкуєтеся зі своїми фінансами звичайною мовою. Ось що вміє ваш асистент — від швидкого запиту до закриття місяця.
Почніть із цього
Кілька улюблених сценаріїв, яких звичайний асистент «ШІ + банк» не вміє:Амортизуйте річні платежі
«Розкидай цей річний платіж за страховку $1 200 рівномірно на 12 місяців.» Гроші йдуть один раз, але витрата визнається помісячно у звітах — справжній accrual-облік голосом.
Розбийте чек по позиціях
«Візьми мій чек із Whole Foods і розклади $50 на $35 продукти + $15 побутове.» Асистент читає позиції чека й категоризує кожну.
Розгребіть інбокс Needs-review
«Пройдись по транзакціях на перегляд, признач категорії й познач переглянутими.» Inbox-zero для вашого обліку за один прохід.
Оцініть свої бали
«Оціни всі мої бали. TPG проти AwardWallet — де більше? Постав найреалістичнішу оцінку.» Оберіть провайдера оцінки, який вам підходить.
Аналізуйте витрати
- «Які мої топ-5 продуктових мерчантів минулого місяця? Розбий по тижнях.»
- «Що було незвичного в моїх витратах минулого місяця порівняно з попередніми трьома?»
- «Скільки насправді коштувала моя поїздка в Італію — у USD?»
- «Покажи мій net worth у EUR, поквартально, за останні два роки.»
Ухвалюйте рішення й прогнозуйте
- «За поточним темпом витрат — коли я зберу резервний фонд у $20 тис.? Чи потягну 6-місячну паузу?»
- «Чи можемо ми дозволити собі тиждень у Барселоні в липні за поточної норми заощаджень?»
Бали й подорожі
Оцінка й аналіз балів — лише читання. Логування, імпорт і трансфери потребують доступу на читання й запис.
- Оцінка й порівняння: «Оціни мої бали за всіма програмами й вибери найреалістичнішого провайдера.»
- Трансфер між програмами: «Перекинь 60k балів Bilt у Hyatt під цю бронь.»
- Логування award-броні: «Залогуй: Park Hyatt, 2 ночі за 60k балів + $80 доплати.»
- Імпорт активності: «Завантаж мою виписку Hyatt за травень» — і звір її з реальним балансом.
- ROI mileage-run: «Скільки балів я заробив у цій поїздці й яка їх вартість проти витрачених грошей?»
Керуйте обліком
Це потребує доступу на читання й запис.
- Амортизація: «Розкидай цю річну підписку на квартал.»
- Перенос місяця: «Ця січнева оренда насправді за лютий — віднеси до лютого.»
- Масова рекатегоризація: «Усі Starbucks, що впали в Uncategorized, познач як Coffee.»
- Тег поїздки: «Познач усі мої транзакції з 1 по 10 квітня тегом „Поїздка в Нью-Йорк“.»
- Аудит підписок: «Знайди підписки, якими я не користувався 3 місяці, і підсумуй їх.»
- Спліт або чайові в ресторані: «Поділи цю вечерю на мою частку й частку друга, плюс чайові.»
Сім’я та спільні простори
- «Чи ділили ми домашні витрати 50/50 цього кварталу? Хто переплатив?» — аудит справедливості по партнерах.
- «Покажи наші спільні витрати на продукти, але без моїх приватних транзакцій.»
Асистент бачить лише те, що поділено у підключений простір.
Борги та IOU
Створення рахунків і логування платежів потребують доступу на читання й запис.
- «Андрій винен мені $500 — заведи борг і списуй, коли він віддає.»
- «Додай мою кредитку Chase Sapphire і план погашення» — avalanche або snowball.
- «У мене $300 готівки в гаманці — веди облік.»