> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://help.finerd.ai/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Створити й вести бюджет

> Сплануйте місячні доходи й витрати за категоріями у finerd і стежте за запланованим, фактичним і залишком, витратами поза планом і минулими місяцями.

Бюджет у finerd — це план на місяць: ви вказуєте, скільки збираєтеся витратити й отримати, розподіляєте це за категоріями, а finerd протягом місяця порівнює план із вашими справжніми транзакціями. Один бюджет охоплює один календарний місяць і переходить на наступні, доки ви його не зміните.

Бюджети безкоштовні й працюють у вебі, на Android та iOS в особистих просторах. Усі суми — в [основній валюті](/uk/getting-started/initial-setup#primary-currency) простору.

<h2 id="create">
  Створити бюджет
</h2>

Бюджет має дві частини: **Витрати** — обов'язкові, і **Доходи** — їх можна лишити порожніми. Кожна частина має загальну суму, яку можна розподілити за категоріями. Те, що з загальної суми не віддано жодній категорії, потрапляє в **Інше** ([див. нижче](#other)).

Приклад: витрати $1,000 на місяць, із них **Shopping** $300 і **Food & Essentials** $250, і доходи $3,000.

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    1. У бічній панелі виберіть **Бюджет**, потім **Створити перший бюджет**.
    2. У блоці **Загальні витрати** виберіть суму й уведіть загальну суму на місяць, наприклад \$1,000. Графік над калькулятором показує ваші витрати за кожен із останніх 6 місяців.
    3. Виберіть **Додати категорію витрат**, виберіть категорію, уведіть її суму й виберіть **Продовжити**. Повторіть для кожної категорії, яку хочете спланувати. **Залишилось розподілити** показує, яка частина загальної суми ще вільна.
    4. Щоб спланувати доходи, зробіть те саме в блоці **Загальний дохід**.
    5. Виберіть **Створити бюджет**.

    Щоб почати з власної історії, виберіть **Заповнити** над загальною сумою. finerd підставить загальну суму й категорії із запропонованими сумами на основі ваших витрат чи доходів за останні місяці й замінить те, що ви ввели в цій частині. Змініть будь-яку суму, перш ніж створити бюджет.

    <Frame caption="Витрати $1,000 із двома категоріями й доходи $3,000.">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/0hX4TGxCCW6T6aa3/images/budget/create-budget/uk/web-create-budget.png?fit=max&auto=format&n=0hX4TGxCCW6T6aa3&q=85&s=d61aee00a003b2bfb6408968a1d7815a" alt="Вікно «Сплануй свій місячний бюджет»: Загальні витрати $1,000, Залишилось розподілити $450, категорії Shopping $300 і Food & Essentials $250 з Eating Out & Delivery $150 і Coffee & Snacks $10, Загальний дохід $3,000 і кнопка Створити бюджет." width="768" height="900" data-path="images/budget/create-budget/uk/web-create-budget.png" />
    </Frame>

    Щоб бачити бюджет поточного місяця на екрані **Головна**, додайте віджет **Бюджет** через меню **⋮** головної сторінки. Він називається **Бюджет витрат** або **Бюджет доходів**, якщо в його налаштуванні **Тип** вибрано **Доходи**.
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    1. Відкрийте **Звіти** й торкніться **Бюджет**, потім **Створити бюджет**.
    2. У розділі **Витрати** торкніться **Усього** й уведіть загальну суму на місяць. Графік показує ваші витрати за останні місяці. Торкніться **Зберегти**.
    3. Торкніться **Додати категорію витрат**, виберіть категорію, уведіть її суму й торкніться **Зберегти**. Повторіть для кожної категорії, яку хочете спланувати.
    4. Щоб спланувати доходи, торкніться **Додати дохід** і введіть загальну суму. Категорії доходів додайте через **Додати категорію доходу**.
    5. Торкніться **Зберегти**.

    Бюджет також відкривається з віджета **Бюджет** на екрані **Головна**, якщо ви його додали.
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    1. Відкрийте **Звіти** й торкніться **Бюджети**, потім **Створити бюджет**.
    2. finerd відкриє **Встановити загальні витрати**. Уведіть загальну суму на місяць і торкніться **Зберегти**. Графік показує ваші витрати за останні місяці.
    3. Торкніться **Додати категорію витрат**, виберіть категорію, уведіть її суму на екрані **Встановити місячний ліміт на** й торкніться **Зберегти**. Повторіть для кожної категорії, яку хочете спланувати.
    4. Щоб спланувати доходи, торкніться **Додати дохід** і введіть загальну суму. Категорії доходів додайте через **Додати категорію доходів**.
    5. Торкніться **Створити бюджет**.

    Віджет **Бюджет** на екрані **Головна** показує, скільки з плану ви вже витратили цього місяця; торкніться його, щоб відкрити бюджет.

    <Frame caption="Віджет Бюджет на Головній.">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/0hX4TGxCCW6T6aa3/images/budget/create-budget/ios-widget.png?fit=max&auto=format&n=0hX4TGxCCW6T6aa3&q=85&s=968d7236971aa5a3f06772b865d3cca9" width="315" alt="Віджет Budget в iOS: 156,17 доларів з 1.000,00 доларів." data-path="images/budget/create-budget/ios-widget.png" />
    </Frame>

    <div style={{ display: "grid", gridTemplateColumns: "repeat(auto-fit, minmax(min(100%, 240px), 1fr))", gap: "20px", alignItems: "start" }}>
      <Frame caption="Бюджети — одна з плиток у Звітах.">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/0hX4TGxCCW6T6aa3/images/budget/create-budget/ios-reports.png?fit=max&auto=format&n=0hX4TGxCCW6T6aa3&q=85&s=bf2a4ad19a90e6c45681a19a981dabe0" alt="Екран Звіти в iOS із плитками Expenses, Income, Net Worth, Cash Flow, Financial Plan, Turnovers і Budgets." width="630" height="1265" data-path="images/budget/create-budget/ios-reports.png" />
      </Frame>

      <Frame caption="Задайте суму категорії; графік показує останні місяці.">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/0hX4TGxCCW6T6aa3/images/budget/create-budget/ios-category-amount.png?fit=max&auto=format&n=0hX4TGxCCW6T6aa3&q=85&s=40610b187c47bda128fea6ba1aa1e729" alt="Екран iOS «Set monthly limit on Shopping»: стовпчики витрат на Shopping з травня до жовтня, пунктир на рівні 300 доларів, сума 300 доларів і кнопка Save." width="630" height="1265" data-path="images/budget/create-budget/ios-category-amount.png" />
      </Frame>
    </div>
  </Tab>
</Tabs>

Бюджет створюється на поточний або пізніший місяць. Минулі місяці не можна спланувати чи змінити.

<h2 id="categories">
  Розподілити бюджет за категоріями
</h2>

Категорії у finerd мають два рівні, наприклад **Food & Essentials**, а в ній **Groceries** і **Coffee & Snacks**. Спланувати можна будь-який рівень:

* **Виберіть батьківську категорію**, щоб спланувати всю групу однією сумою.
* **Виберіть підкатегорію**, щоб спланувати її окремо. finerd додасть і батьківську категорію, а її сума не може бути меншою за суму запланованих підкатегорій разом.

У прикладі **Eating Out & Delivery** $150 і **Coffee & Snacks** $10 заплановано всередині **Food & Essentials** $250. Решта групи, $90, покриває інші підкатегорії, як-от **Groceries**.

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    Коли ви вибираєте категорію, під нею з'являються її підкатегорії із сумою $0. Лишіть $0, якщо не плануєте їх окремо: такі рядки не зберігаються, а їхні витрати рахуються в батьківській категорії. Щоб прибрати категорію, виберіть кошик поруч із нею; у підкатегорії хрестик обнуляє суму.

    <Frame caption="Шухляда суми для категорії з її останніми 6 місяцями.">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/0hX4TGxCCW6T6aa3/images/budget/create-budget/uk/web-category-amount.png?fit=max&auto=format&n=0hX4TGxCCW6T6aa3&q=85&s=b20d007a16c7999a00dc46cb2ccbb7ce" width="300" alt="Шухляда Сума з графіком Останні 6 місяців, середнє $173.80, сума 300 і кнопка Продовжити." data-path="images/budget/create-budget/uk/web-category-amount.png" />
    </Frame>
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    Коли ви вибираєте батьківську категорію, її підкатегорії додаються із сумою 0; категорії із сумою 0 не зберігаються. Щоб прибрати категорію, торкніться кошика поруч із нею. Разом із батьківською категорією зникають і її підкатегорії.
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    Коли ви вибираєте батьківську категорію, її підкатегорії додаються із сумою 0; категорії із сумою 0 не зберігаються. Щоб прибрати категорію, торкніться її, а потім кошика вгорі екрана суми. Разом із батьківською категорією зникають і її підкатегорії.
  </Tab>
</Tabs>

<h2 id="track">
  Заплановано, фактично й залишок
</h2>

Сторінка бюджету показує кожну заплановану категорію з трьома сумами:

* **Заплановано**: сума, яку ви задали на місяць.
* **Фактично**: скільки ви вже витратили чи отримали в цій категорії цього місяця.
* **Залишок**: заплановане мінус фактичне. Від'ємна сума означає, що ви вийшли за план.

**Фактично** рахується з ваших транзакцій:

* Транзакція рахується у своєму **місяці нарахування**, а якщо його не задано — у місяці своєї дати. Тож витрата, яку ви перенесли на інший місяць, рахується там.
* Перекази між вашими рахунками не рахуються.
* Повернення в тій самій категорії зменшує її фактичну суму.
* Кожна частина [поділеної транзакції](/uk/transactions/split-transaction) рахується у своїй категорії.
* Банківські транзакції, що ще очікують, уже рахуються.
* Суми в інших валютах перераховуються в основну валюту.

Смужка прогресу показує, яку частину плану ви використали. У поточному місяці тонка риска позначає, яка частина місяця минула:

* **Зелений**: витрати в межах плану й у темпі місяця.
* **Помаранчевий**: ви витрачаєте швидше, ніж минає місяць.
* **Червоний**: ви досягли запланованої суми або перевищили її.

Для доходів навпаки: помаранчевий означає, що поки надійшло менше, ніж очікувалося, а зелений на 100% — що план виконано.

Виберіть або торкніться рядка, щоб відкрити **Транзакції** з уже відфільтрованими категорією й місяцем; батьківська категорія включає свої підкатегорії.

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    **Витрати** й **Доходи** — це таблиці зі стовпцями **Заплановано**, **Фактично** і **Залишок**; виберіть заголовок стовпця, щоб відсортувати за ним. Виберіть стрілку біля батьківської категорії, щоб побачити її заплановані підкатегорії. **Підсумок** показує загальні витрати: відсоток використаного, **Заплановано**, **Фактично** і **Залишок**.

    <Frame caption="Coffee & Snacks перевищила план на $0.70.">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/0hX4TGxCCW6T6aa3/images/budget/create-budget/uk/web-budget.png?fit=max&auto=format&n=0hX4TGxCCW6T6aa3&q=85&s=ae211a916fd26510973c0628217cd95e" alt="Сторінка бюджету за жовтень 2026. Витрати: Shopping заплановано $300, фактично $50.58, залишок $249.42; Food & Essentials $250, $11.53, $238.47, з Eating Out & Delivery $150, $0, $150 і Coffee & Snacks $10, $10.70, -$0.70 із червоною смужкою 107%; Інше $450, $94.07, $355.93; Усього $1,000, $156.17, $843.83. Доходи: Інше й Усього $3,000, $610.92, $2,389.08." width="700" height="760" data-path="images/budget/create-budget/uk/web-budget.png" />
    </Frame>
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    Угорі бюджету — загальні витрати: відсоток використаного, **Заплановано**, **Фактично** і **Залишок**. Кожен рядок показує фактичну суму праворуч і план під назвою, наприклад **з \$300**; залишок видно лише вгорі.
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    Угорі бюджету — загальні витрати: відсоток використаного, **Заплановано**, **Фактично** і **Залишок**. Кожен рядок показує фактичну суму праворуч і **Заплановано** під назвою; залишок видно лише вгорі.

    <Frame caption="Рядок стає червоним, коли категорія перевищила план.">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/0hX4TGxCCW6T6aa3/images/budget/create-budget/ios-budget.png?fit=max&auto=format&n=0hX4TGxCCW6T6aa3&q=85&s=7d5f70f9bc51f48d82023b93dbc14a41" width="300" alt="Бюджет в iOS за жовтень 2026: використано 16%, Planned 1.000,00 доларів, Actual 156,17, Remaining 843,83; рядки Total, Food & Essentials, Coffee & Snacks червоним із 10,70 з 10,00, Eating Out & Delivery, Shopping і Other." data-path="images/budget/create-budget/ios-budget.png" />
    </Frame>
  </Tab>
</Tabs>

<h2 id="other">
  Витрати поза запланованими категоріями
</h2>

**Інше** збирає все, що ви не спланували окремо за категоріями, тож бюджет усе одно сходиться із загальною сумою:

* **Заплановано** для **Інше** — частина загальної суми, яку ви не віддали жодній категорії: $1,000 − $300 − $250 = $450 у прикладі.
* **Фактично** для **Інше** — витрати в усіх категоріях, яких немає в бюджеті й які не є підкатегоріями запланованих, наприклад **Leisure & Travel** чи **Garden**.

Виберіть або торкніться **Інше**, щоб побачити ці транзакції. Якщо якась категорія в **Інше** постійно росте, додайте її в бюджет з окремою сумою: ця сума візьметься з **Інше**, а загальна сума не зміниться, доки категоріям вистачає.

**Інше** з'являється лише тоді, коли в ньому є запланована чи фактична сума. Доходи мають своє **Інше** для незапланованих категорій доходів.

<h2 id="months">
  Наступні місяці й минулі бюджети
</h2>

Щоб перейти до іншого місяця, використовуйте стрілки біля місяця або виберіть сам місяць.

* **Наступні місяці**: бюджет переходить на них із тим самим планом, тож щомісяця створювати його заново не треба. Якщо змінити майбутній місяць, зміна діятиме з нього й далі; попередні місяці збережуть свій план.
* **Минулі місяці**: їх можна відкрити, щоб порівняти план із тим, що сталося, але змінити не можна. Минулий місяць без бюджету показує лише ваші витрати й доходи, без плану.

Щоб вибрати суму, подивіться на графік у редакторі суми: він показує витрати в категорії за кожен із останніх 6 місяців.

<Frame caption="Минулий місяць без бюджету показує лише фактичні суми.">
  <img src="https://mintcdn.com/finerdai/0hX4TGxCCW6T6aa3/images/budget/create-budget/uk/web-past-month.png?fit=max&auto=format&n=0hX4TGxCCW6T6aa3&q=85&s=830a6d1011a0b5cd90e1215a5e404449" alt="Сторінка бюджету за вересень 2026, усі заплановані суми $0: фактично Shopping $40, Uncategorized Expense $90, Food & Essentials $42.66, Leisure & Travel $15.49, Усього $366.95; доходи Investment Income $8.44 і Uncategorized Income $3,249.98." width="700" height="670" data-path="images/budget/create-budget/uk/web-past-month.png" />
</Frame>

<h2 id="change">
  Змінити або видалити бюджет
</h2>

Змінити можна бюджет поточного чи пізнішого місяця. Минулі місяці змінити не можна.

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    * **Змінити весь план:** виберіть **⋮** угорі сторінки, потім **Редагувати бюджет**. Змініть суми й виберіть **Зберегти**.
    * **Змінити одну категорію:** виберіть **⋮** у її рядку, потім **Редагувати**, уведіть нову суму й виберіть **Продовжити**.
    * **Додати категорію:** виберіть **Додати категорію** під таблицею.
    * **Прибрати категорію:** виберіть **⋮** у її рядку, потім **Видалити**. Її сума повернеться в **Інше**.
    * **Видалити бюджет:** виберіть **⋮** угорі сторінки, потім **Видалити бюджет**.

    <Frame caption="Кожен рядок категорії має власне меню.">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/0hX4TGxCCW6T6aa3/images/budget/create-budget/uk/web-row-menu.png?fit=max&auto=format&n=0hX4TGxCCW6T6aa3&q=85&s=0693ed0166ececf8454b4d8637314fc5" alt="Відкрите меню рядка Shopping: Редагувати, Додати подію і Видалити." width="708" height="215" data-path="images/budget/create-budget/uk/web-row-menu.png" />
    </Frame>

    <Frame caption="Редагуйте або видаліть бюджет через меню вгорі.">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/0hX4TGxCCW6T6aa3/images/budget/create-budget/uk/web-more-menu.png?fit=max&auto=format&n=0hX4TGxCCW6T6aa3&q=85&s=57039d962e314ff37fe74614bf18d113" width="300" alt="Меню сторінки бюджету: Редагувати бюджет, Видалити бюджет і Зв'язатися з підтримкою." data-path="images/budget/create-budget/uk/web-more-menu.png" />
    </Frame>
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    Торкніться **⋮** угорі бюджету:

    * **Редагувати бюджет** відкриває план: торкніться суми, щоб змінити її, **Додати категорію витрат**, щоб додати категорію, або кошика, щоб прибрати її. Торкніться **Зберегти**.
    * **Видалити бюджет** питає **Видалити цей бюджет і всі майбутні місяці?**
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    Торкніться **⋮** угорі бюджету:

    * **Редагувати бюджет** відкриває план: торкніться рядка, щоб змінити суму, **Додати категорію витрат**, щоб додати категорію, або рядка, а потім кошика, щоб прибрати її. Торкніться **Зберегти**.
    * **Видалити бюджет** питає **Видалити цей бюджет і всі майбутні місяці?**

    <div style={{ display: "grid", gridTemplateColumns: "repeat(auto-fit, minmax(min(100%, 240px), 1fr))", gap: "20px", alignItems: "start" }}>
      <Frame caption="Меню бюджету.">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/0hX4TGxCCW6T6aa3/images/budget/create-budget/ios-more-menu.png?fit=max&auto=format&n=0hX4TGxCCW6T6aa3&q=85&s=3a6ef697a5b104e9d759cbe9179c1eec" alt="Бюджет в iOS із відкритим меню: Edit budget, Events і Delete budget." width="630" height="1265" data-path="images/budget/create-budget/ios-more-menu.png" />
      </Frame>

      <Frame caption="Редагування бюджету: торкніться рядка, щоб змінити суму.">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/0hX4TGxCCW6T6aa3/images/budget/create-budget/ios-edit-budget.png?fit=max&auto=format&n=0hX4TGxCCW6T6aa3&q=85&s=c97eb37df9a0ef4c6bfdda60ed511126" alt="Екран iOS Edit budget: Expenses Total 1.000,00 доларів, Food & Essentials 250,00, Coffee & Snacks 10,00, Eating Out & Delivery 150,00, Shopping 300,00, Add expense category; Income Total 3.000,00, Add income category." width="630" height="1265" data-path="images/budget/create-budget/ios-edit-budget.png" />
      </Frame>
    </div>
  </Tab>
</Tabs>

Видалення бюджету прибирає його з місяця, який ви переглядаєте, і з усіх наступних. Попередні місяці зберігають свої бюджети.

Як урахувати разову витрату, перенести бюджет між категоріями на місяць чи вирішити бюджетне попередження, читайте в статті [Скоригувати бюджет, коли план змінився](/uk/budget/adjust-budget).

<h2 id="related-articles">
  Пов'язані статті
</h2>

* [Скоригувати бюджет, коли план змінився](/uk/budget/adjust-budget): додайте разову суму, перенесіть бюджет між категоріями й вирішуйте бюджетні попередження.
* [Поділити транзакцію](/uk/transactions/split-transaction): кожна частина рахується у своїй категорії бюджету.
* [Додати транзакцію](/uk/transactions/add-transaction): записуйте витрати готівкою, щоб бюджет їх бачив.
* [Головна](/uk/getting-started/customize-dashboard): додайте віджет **Бюджет**.
* [Налаштувати категорії, продавців і теги](/uk/transactions/categories-merchants-tags#categories): створіть або впорядкуйте категорії, які плануєте.
* [Відстежувати регулярні платежі](/uk/recurring/track-recurring-payments): подивіться підписки й рахунки, що повторюються щомісяця.


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.