> ## Documentation Index
> Fetch the complete documentation index at: https://help.finerd.ai/llms.txt
> Use this file to discover all available pages before exploring further.

# Кастомні звіти

> Будь-який зріз витрат — точні дати, одна картка, теги, дні чи тижні — із сумою, що збігається з застосунком до копійки.

> Звіти в застосунку відповідають на фіксовані питання по місяцях. Кастомні звіти дають вашому ШІ-асистенту відповісти на те, яке ви справді маєте: *ця* картка, *ці* два тижні, *той* тег — пораховано на сервері, у валюті вашого простору.

<Warning>
  **Працює лише через ШІ-асистента** — Claude, ChatGPT або Gemini з підключеним finerd. У застосунку й у Telegram-боті конструктора звітів ще немає. Спочатку [підключіть асистента](/uk/ai).
</Warning>

## Що можна запитати

<CardGroup cols={2}>
  <Card title="Будь-який період" icon="calendar-range">
    «Скільки я витратив з 11 серпня по сьогодні, по категоріях?» — день, вихідні, поїздка, з 15-го по 15-те. Звіти застосунка зупиняються на цілих місяцях; цей — ні.
  </Card>

  <Card title="По днях або тижнях" icon="chart-column">
    «Покажи витрати по днях за серпень і порівняй з липнем». У відповіді є кожен день періоду, включно з порожніми.
  </Card>

  <Card title="Одна картка" icon="credit-card">
    «Витрати по картці Monobank white за останній тиждень, по категоріях». У звіті витрат немає фільтра по рахунках; тут картка, з якої платили, — просто ще один фільтр.
  </Card>

  <Card title="Теги, в комбінаціях" icon="tags">
    «Скільки разом по тегу “ремонт” з 1 червня по 15 вересня?» Або два теги одразу — *обидва* на одній транзакції, *хоча б один* із них, або один *без* другого.
  </Card>
</CardGroup>

Ще працює вже сьогодні:

* «Доходи, витрати і результат за липень — одним зведенням».
* «Середній чек і 10 найбільших покупок за серпень».
* «Скільки пішло з картки white переказами на інші мої рахунки в серпні?»
* «Який був баланс на картці 31 серпня?» — це вже виписка по рахунку, точна до дня на будь-яку дату.

## Чому цифрам можна довіряти

Раніше асистент відповідав на такі питання, гортаючи список транзакцій — у різних валютах, сумуючи сам, з ризиком помилитись на розбитих чеках і поверненнях. Тепер суму рахує сервер finerd у валюті обліку — з тих самих даних подвійного запису, що й звіти в застосунку. Ми звірили її зі звітами «Витрати» і «Доходи» за той самий місяць: **збігається до копійки** — і загалом, і по кожній категорії.

Що движок робить за вас — і чого по рядках не порахуєш:

* **Розбиті транзакції** діляться пропорційно — чек на дві категорії з двох карток правильно лягає на кожну.
* **Повернення** зменшують категорію — так само, як у звіті «Витрати».
* **Два теги на одній транзакції** рахуються один раз на «хоча б один із тегів» і лише ця транзакція — на «обидва теги».

<Warning>
  **Прочитайте, перш ніж порівнювати з застосунком.**

  Звіти «Витрати» і «Доходи» в застосунку рахують за **місяцем визнання** (accrual): річна підписка, розбита на 12, або оренда наперед лягають у той місяць, до якого належать, а не в той, коли списались гроші. У цього базису немає днів — тільки місяці.

  Будь-який період **дрібніший за місяць** — день, тиждень, «з 11-го по 25-те» — рахується лише **за датою оплати**. Тому «витрати за вересень по днях» і цифра за вересень на екрані «Звіти → Витрати» можуть не збігтися — і **обидві правильні**: вони відповідають на різні питання. На реальному просторі різниця була 4–7 % у місяцях із розбитими платежами.

  Асистент скаже, за яким базисом рахував. Якщо ні — спитайте.
</Warning>

## Як перевірити цифри самостійно

Спитайте про **цілий минулий місяць, по категоріях, за місяцем визнання** — наприклад *«витрати за липень по категоріях, за accrual»* — і порівняйте з «Звіти → Витрати» за липень у застосунку. Загальна сума й кожна категорія мають збігтися до копійки. Якщо ні — це найцінніше, що ви можете нам надіслати.

## Варто знати

* **Перекази між своїми рахунками.** «Скільки пішло з картки А переказами» — точно. *Куди* пішли гроші — точно лише для переказів, внесених вручну; у синхронізованих з банком друга сторона йде через *Гроші в дорозі*, тож асистент назве суму, що пішла, й скаже, що напрямок у цьому звіті недоступний.
* **Баланси й чистий капітал** — не кастомні звіти: просіть виписку по рахунку («баланс на картці 31 серпня») або звіт «Чистий капітал».
* **По кожному тегу окремо.** Такий запит дає по рядку на тег; транзакція з обома тегами потрапить в обидва, тож не додавайте ці рядки — спитайте «хоча б один із тегів», щоб отримати справжню спільну суму.
* Кастомні звіти входять у платний план, як і звіт «Витрати».

## Скажіть, чого не вистачає

Це перша версія, і саме ваші запитання вирішать, який зріз стане готовим звітом у застосунку. Коли пишете нам, додайте: яке питання поставили, що прийшло у відповідь і — для цілого місяця — чи збіглася цифра з застосунком. Якщо ваша історія сягає попередніх років, спробуйте й питання про старий період.

## Читайте також

* [Що можна запитати у finerd](/uk/ai/what-you-can-ask)
* [Доступ, безпека й приватність](/uk/ai/permissions-security)
* [Підключення ШІ-асистента](/uk/ai)


This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.