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# 銀行を連携し、目標を選んで最初の口座を確認する

> finerdの初期設定を仕上げます。銀行を連携するかスキップし、finerdへの道のりの目標を選び、口座を追加して最初の取引を確認します。

開始方法を選んだあと、WebとiOSのfinerdでは、さらに2つのことを尋ねられます。どの銀行を連携するかと、finerdで何をしたいかです。銀行はスキップして、あとから連携できます。選んだ目標は、**ホーム**のチェックリストになります。Androidアプリにはこれらのステップがなく、開始方法を選ぶとすぐに**ホーム**が開きます。

設定のステップは無料です。monobankの連携は無料ですが、ほかの銀行には[finerd Pro](/ja/account/manage-subscription)が必要です。Proは無料トライアルに含まれています。

<h2 id="connect-or-skip">
  銀行を連携するか、連携せずに続ける
</h2>

銀行を連携すると、その銀行の口座と取引が自動で取り込まれます。手入力の記録から始めたい場合は、このステップをスキップしてください。あとからいつでも[銀行を連携](/ja/institutions/connect-institution)できます。

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    1. **個人の口座を連携**で銀行を選択するか、**その他の銀行**を選択して別の銀行を探し、[銀行を連携する](/ja/institutions/connect-institution)の手順に従います。
    2. 連携が終わったら、別の銀行を追加するには**新しい銀行を連携**を、先に進むには**次へ**を選択します。
    3. 連携せずに続けるには、**スキップ**を選択します。**銀行を連携しない理由を教えてください**で理由を選び、**続ける**を選択します。**その他**の場合は、詳しい内容も入力します。**キャンセル**を選択すると、銀行の選択に戻ります。

    <div style={{ display: "grid", gridTemplateColumns: "repeat(auto-fit, minmax(min(100%, 240px), 1fr))", gap: "20px", alignItems: "start" }}>
      <Frame caption="銀行を選ぶか、スキップを選択します。">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/web-bank-connections.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=98b4915a8446f8cba35d5922c74551c7" alt="Link personal accountsの画面。銀行のタイル、More banks、Skipボタン。" width="1312" height="1092" data-path="images/getting-started/first-account/web-bank-connections.png" />
      </Frame>

      <Frame caption="スキップする理由を選び、続けるを選択します。">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/web-skip-bank.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=3294d51619e838a4cc88faba0b0e5ad1" alt="Why don't you want to connect a bank account?の画面。4つの理由とContinueボタン。" width="960" height="724" data-path="images/getting-started/first-account/web-skip-bank.png" />
      </Frame>
    </div>
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    Androidアプリでは、設定中に銀行を連携するステップはありません。あとで連携するには、**その他** → **金融機関**を開きます。[銀行を連携する](/ja/institutions/connect-institution)をご覧ください。
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    iOSでは、このステップは[目標](#goals)のあとに表示されます。

    1. **金融機関を選択**で銀行を検索するか、リストから選び、[銀行を連携する](/ja/institutions/connect-institution)の手順に従います。
    2. 連携が終わったら、別の銀行を追加するには**別の銀行を連携**を、先に進むには**続ける**をタップします。
    3. 連携せずに続けるには、**スキップ**をタップします。**銀行を連携しない理由を教えてください**で理由を選び、**続ける**をタップします。**その他**の場合は、詳しい内容も入力します。
    4. 次に、finerdがApple Payの支払いを自動で記録するかどうかを尋ねます。設定するには、[Apple Payの支払いを記録する](/ja/apple-pay)をご覧ください。設定せずに**ホーム**に進むには、**スキップ**をタップします。

    <div style={{ display: "grid", gridTemplateColumns: "repeat(auto-fit, minmax(min(100%, 240px), 1fr))", gap: "20px", alignItems: "start" }}>
      <Frame caption="銀行を選ぶか、スキップをタップします。">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/ios-select-institution.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=ad90340e72494cbddd1edec3081b0de0" alt="Select Institutionの画面。Search 13,000+ institutions、銀行のリスト、Skip。" width="400" data-path="images/getting-started/first-account/ios-select-institution.png" />
      </Frame>

      <Frame caption="スキップする理由を選び、続けるをタップします。">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/ios-skip-bank.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=49a667af7c0c811f424d2181648bc0c4" alt="Why don't you want to connect a bank?の画面。4つの理由とContinueボタン。" width="400" data-path="images/getting-started/first-account/ios-skip-bank.png" />
      </Frame>
    </div>
  </Tab>
</Tabs>

<h2 id="goals">
  目標を選ぶ
</h2>

**目標を選ぶと使い方をご案内します**で、finerdに手伝ってほしいことを1つ以上選び、**続ける**を選択します。続けるには、目標を少なくとも1つ選ぶ必要があります。

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    このステップは銀行のあとに表示されます。そのあと**準備が整いました**が表示されるので、**続ける**を選択して**ホーム**を開きます。

    <Frame caption="目標を1つ以上選び、続けるを選択します。">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/web-goals.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=6b5f6b98feaac127aab4eb317077a2d2" alt="目標の選択画面。Manage family finances、Spend within your budget、Break down Amazon orders、Cancel subscriptions、Plan my financial future、Continue。" width="520" data-path="images/getting-started/first-account/web-goals.png" />
    </Frame>
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    Androidアプリでは目標は尋ねられません。
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    このステップは銀行の前に表示されます。
  </Tab>
</Tabs>

選んだ目標をもとに、**ホーム**の上部に**finerdへの道のり**のチェックリストが作られます。チェックリストは必ず**口座を連携**から始まり、目標ごとにステップが1つずつ加わります。

| 目標 | ホームに表示されるステップ | ヘルプ |
| - | - | - |
| **家族の家計を管理** | **パートナーを招待** | [ファミリーの家計管理を設定する](/ja/family-accounting) |
| **予算内でやりくり** | **予算を作成** | [予算を作成して管理する](/ja/budget/create-budget) |
| **Amazonの注文を明細化** | **メールからレシートを取り込む** | [Gmailを連携してレシートを取り込む](/ja/bills/connect-email) |
| **サブスクを解約** | **サブスクを検出** | [定期支払いを管理する](/ja/recurring/track-recurring-payments) |
| **将来のお金を計画** | **老後を計画** | [ライフプラン](/ja/financial-plan) |

<Frame caption="iOSのホームにあるfinerdへの道のりのチェックリスト。">
  <img src="https://mintcdn.com/finerdai/Ji7oP4I51QxqX14r/images/getting-started/first-account/ios-path-to-finerd.png?fit=max&auto=format&n=Ji7oP4I51QxqX14r&q=85&s=671bd44182b9a7dd5aa59580774660e2" alt="Complete your goals、Path to finerdのチェックリスト。Connect accounts、Invite partner、Create budgetがそれぞれ矢印付きで並ぶ。" width="360" data-path="images/getting-started/first-account/ios-path-to-finerd.png" />
</Frame>

ステップを選択すると、その操作をする場所が開きます。スペースが無料プランの場合、Pro機能のステップを選択するとプランの比較が開きます。各ステップは実行するとチェックが付き、すべて終わるとチェックリストは消えます。目標によって変わるのはこのチェックリストだけで、finerdで使える機能は変わりません。

ほかの目標を選んだり、チェックリストを非表示にしたりするには、次のようにします。

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    チェックリストの右上にあるメニューボタンを選択します。**目標を変更**を選択すると目標の選択画面がもう一度開くので、目標を変更して**適用**を選択します。**閉じる**を選択すると<strong>目標を閉じますか？</strong>と確認され、チェックリストが非表示になります。
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    Androidアプリにはチェックリストは表示されません。
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    チェックリストを長押しします。メニューには2つの項目があります。**目標を変更**をタップすると**目標を選ぶと使い方をご案内します**が開くので、目標を変更して**適用**をタップします。**閉じる**をタップすると、チェックリストが非表示になります。

    <div style={{ display: "grid", gridTemplateColumns: "repeat(auto-fit, minmax(min(100%, 240px), 1fr))", gap: "20px", alignItems: "start" }}>
      <Frame caption="チェックリストを長押しすると、メニューが開きます。">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/Ji7oP4I51QxqX14r/images/getting-started/first-account/ios-goals-menu.png?fit=max&auto=format&n=Ji7oP4I51QxqX14r&q=85&s=72f9b0caaa6fe9408b2fd6087e24e164" alt="Path to finerdのチェックリストと、その下のメニュー。Change goalと赤字のDismiss。" width="360" data-path="images/getting-started/first-account/ios-goals-menu.png" />
      </Frame>

      <Frame caption="目標を変更では、目標を選んで適用をタップします。">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/Ji7oP4I51QxqX14r/images/getting-started/first-account/ios-change-goal.png?fit=max&auto=format&n=Ji7oP4I51QxqX14r&q=85&s=7c1f3727f7b9aa8d0125410222e40cbd" alt="Pick a goal and we'll show you howの画面。Manage family financesとSpend within your budgetが選択され、Applyボタンがある。" width="360" data-path="images/getting-started/first-account/ios-change-goal.png" />
      </Frame>
    </div>
  </Tab>
</Tabs>

<h2 id="add-accounts">
  口座を追加する
</h2>

連携した銀行からは、その銀行の口座が取り込まれます。それ以外の口座は自分で追加します。現金のお財布、手入力で管理したいカード、投資、資産、ローン、貸し借りなどです。

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    サイドバーの**口座**を開き、**口座を追加**を選択します。まだ口座がない場合は、**最初の口座を作成**を選択します。
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    **その他** → **口座**を開き、<strong>+</strong>をタップします。
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    **その他** → **口座**を開き、<strong>+</strong>をタップします。
  </Tab>
</Tabs>

**口座を追加**には、**銀行口座**、**株式・暗号資産**、**現金**、**貸し借り**、**ローン・住宅ローン**、**資産**があり、個人スペースでは**特典**、ビジネススペースでは**持分**も表示されます。手順は、[口座を作成して設定する](/ja/accounts/create-account)、[finerdで現金を管理する](/ja/accounts/track-cash)、[投資を管理する](/ja/investments/track-investments)、[資産を管理する](/ja/investments/track-property)をご覧ください。口座の過去の取引をファイルから取り込むには、[銀行の明細を取り込む](/ja/bills/import-statement)をご覧ください。

<h2 id="check-first-records">
  口座と最初の取引を確認する
</h2>

銀行を連携したり、履歴を取り込んだり、自分で記録を追加したりしたら、finerdの内容が銀行や自分の記録と一致しているかを確認します。

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    **口座**を開いて、口座と残高を確認します。次に**取引**を開きます。1つの口座を確認するには、**口座**でその口座を選択し、**期間**で期間を選びます。

    <Frame caption="確認する口座と期間を選びます。">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/web-transaction-filters.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=13f86722239f625fa236921a8f1dca02" alt="WebのTransactionsリストにあるAccountとDate rangeのフィルタ。" width="1180" height="151" data-path="images/getting-started/first-account/web-transaction-filters.png" />
    </Frame>
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    **その他** → **口座**を開いて、口座と残高を確認します。次に**取引**を開き、**口座**で口座を選び、**期間**で期間を選びます。
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    **その他** → **口座**を開いて、口座と残高を確認します。次に**取引**を開き、**口座**で口座を選び、**期間**で期間を選びます。

    <Frame caption="確認する口座と期間を選びます。">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/ios-transaction-filters.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=26de4295d6ecc5b65b7464dae0c559a8" alt="iOSのTransactions。Date range、Category、Account。" width="400" data-path="images/getting-started/first-account/ios-transaction-filters.png" />
    </Frame>
  </Tab>
</Tabs>

銀行の明細や自分の記録と、次の点を比べます。

* **口座と通貨**。必要な口座がそろっていて、それぞれの残高の通貨が正しいかを確認します。
* **残高**。同じ通貨、同じ日付の金額どうしを比べます。
* **最初の取引**。いくつかの取引で、口座、日付、金額、通貨、カテゴリを確認します。
* **履歴の範囲**。選んだ期間に、取引の抜けや重複がないかを確認します。データを取り込む方法を複数組み合わせた場合は特に注意してください。

取引を自分で追加する前に、その取引がすでに一覧にないか確認してください。残高が一致しない場合は、[照合済み残高](/ja/verified-balance)をご覧ください。銀行から取り込まれた取引を確認するには、[取り込んだ取引を確認する](/ja/transactions/review-imported-transactions)をご覧ください。


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