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# Conectar un banco, elegir objetivos y revisar tus primeras cuentas

> Termina de configurar finerd: conecta un banco u omite el paso, elige objetivos para Camino a finerd, añade más cuentas y revisa tus primeras transacciones.

Después de elegir un punto de partida, finerd te pregunta dos cosas más en la web y en iOS: qué banco quieres conectar y qué quieres hacer con finerd. Puedes omitir el banco y conectarlo más tarde; los objetivos que elijas se convierten en una lista de pasos en tu **Panel**. La app de Android no tiene estos pasos y abre el **Panel** justo después del punto de partida.

Los pasos de configuración son gratuitos. Conectar monobank es gratis; los demás bancos necesitan [finerd Pro](/es/account/manage-subscription), incluido en tu período de prueba.

<h2 id="connect-or-skip">
  Conectar un banco o seguir sin conectarlo
</h2>

Al conectar un banco, sus cuentas y transacciones llegan automáticamente. Si prefieres empezar con registros manuales, omite este paso: puedes [conectar un banco](/es/institutions/connect-institution) en cualquier momento.

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    1. En **Vincular cuentas personales**, selecciona tu banco, o selecciona **Más bancos** para buscar otro, y sigue los pasos de [Conectar un banco](/es/institutions/connect-institution).
    2. Después de conectarlo, selecciona **Conectar un banco nuevo** para añadir otro, o **Siguiente** para continuar.
    3. Para continuar sin conectar ninguno, selecciona **Omitir**. Elige el motivo en **¿Por qué no quieres conectar una cuenta bancaria?** y selecciona **Continuar**. Si eliges **Otro**, cuéntanos también algo más. **Cancelar** te devuelve a los bancos.

    <div style={{ display: "grid", gridTemplateColumns: "repeat(auto-fit, minmax(min(100%, 240px), 1fr))", gap: "20px", alignItems: "start" }}>
      <Frame caption="Elige un banco o selecciona Omitir.">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/web-bank-connections.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=98b4915a8446f8cba35d5922c74551c7" alt="Link personal accounts con los bancos, More banks y el botón Skip." width="1312" height="1092" data-path="images/getting-started/first-account/web-bank-connections.png" />
      </Frame>

      <Frame caption="Elige un motivo para omitir el paso y selecciona Continuar.">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/web-skip-bank.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=3294d51619e838a4cc88faba0b0e5ad1" alt="Why don't you want to connect a bank account? con cuatro motivos y el botón Continue." width="960" height="724" data-path="images/getting-started/first-account/web-skip-bank.png" />
      </Frame>
    </div>
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    La app de Android no ofrece conectar un banco durante la configuración. Para conectarlo más tarde, abre **Más** → **Instituciones**; consulta [Conectar un banco](/es/institutions/connect-institution).
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    En iOS, este paso va después de [tus objetivos](#goals).

    1. En **Seleccionar institución**, busca tu banco o selecciónalo en la lista, y sigue los pasos de [Conectar un banco](/es/institutions/connect-institution).
    2. Después de conectarlo, toca **Conectar otro banco** para añadir otro, o **Continuar**.
    3. Para continuar sin conectar ninguno, toca **Omitir**. Elige el motivo en **¿Por qué no quieres conectar un banco?** y toca **Continuar**. Si eliges **Otro**, cuéntanos también algo más.
    4. Después, finerd te ofrece registrar automáticamente los pagos de Apple Pay. Para configurarlo, consulta [Registrar los pagos de Apple Pay](/es/apple-pay); para ir al **Panel** sin hacerlo, toca **Omitir**.

    <div style={{ display: "grid", gridTemplateColumns: "repeat(auto-fit, minmax(min(100%, 240px), 1fr))", gap: "20px", alignItems: "start" }}>
      <Frame caption="Elige un banco o toca Omitir.">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/ios-select-institution.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=ad90340e72494cbddd1edec3081b0de0" alt="Select Institution con Search 13,000+ institutions, una lista de bancos y Skip." width="400" data-path="images/getting-started/first-account/ios-select-institution.png" />
      </Frame>

      <Frame caption="Elige un motivo para omitir el paso y toca Continuar.">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/ios-skip-bank.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=49a667af7c0c811f424d2181648bc0c4" alt="Why don't you want to connect a bank? con cuatro motivos y el botón Continue." width="400" data-path="images/getting-started/first-account/ios-skip-bank.png" />
      </Frame>
    </div>
  </Tab>
</Tabs>

<h2 id="goals">
  Elegir tus objetivos
</h2>

En **Elige un objetivo y te mostramos cómo**, elige una o varias cosas en las que quieras que te ayude finerd y selecciona **Continuar**. Para continuar necesitas al menos un objetivo.

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    Este paso va después de los bancos. A continuación aparece **¡Todo listo!**: selecciona **Continuar** para abrir el **Panel**.

    <Frame caption="Elige uno o varios objetivos y selecciona Continuar.">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/web-goals.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=6b5f6b98feaac127aab4eb317077a2d2" alt="Objetivos: Manage family finances, Spend within your budget, Break down Amazon orders, Cancel subscriptions, Plan my financial future y Continue." width="520" data-path="images/getting-started/first-account/web-goals.png" />
    </Frame>
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    La app de Android no pregunta por los objetivos.
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    Este paso va antes de los bancos.
  </Tab>
</Tabs>

Tus objetivos crean la lista de pasos **Camino a finerd** en la parte superior del **Panel**. Siempre empieza con **Conectar cuentas** y luego añade un paso por cada objetivo:

| Objetivo | Paso en el Panel | Ayuda |
| - | - | - |
| **Gestionar las finanzas familiares** | **Invitar a la pareja** | [Configurar la contabilidad familiar](/es/family-accounting) |
| **Gastar según tu presupuesto** | **Crear presupuesto** | [Crear y controlar un presupuesto](/es/budget/create-budget) |
| **Desglosar pedidos de Amazon** | **Importar recibos del correo** | [Conectar Gmail para importar recibos](/es/bills/connect-email) |
| **Cancelar suscripciones** | **Detectar suscripciones** | [Controlar los pagos recurrentes](/es/recurring/track-recurring-payments) |
| **Planificar mi futuro financiero** | **Planificar la jubilación** | [Plan financiero](/es/financial-plan) |

<Frame caption="La lista Camino a finerd en el Panel de iOS.">
  <img src="https://mintcdn.com/finerdai/Ji7oP4I51QxqX14r/images/getting-started/first-account/ios-path-to-finerd.png?fit=max&auto=format&n=Ji7oP4I51QxqX14r&q=85&s=671bd44182b9a7dd5aa59580774660e2" alt="Complete your goals, Path to finerd: Connect accounts, Invite partner y Create budget, cada uno con una flecha." width="360" data-path="images/getting-started/first-account/ios-path-to-finerd.png" />
</Frame>

Selecciona un paso para abrir el lugar donde se hace. Si tu espacio está en el plan Free, un paso de una función Pro abre la comparación de planes. Cada paso se marca como hecho cuando lo completas, y la lista desaparece cuando están todos hechos. Los objetivos solo cambian esta lista, no lo que tienes disponible en finerd.

Para elegir otros objetivos u ocultar la lista:

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    Selecciona el botón de menú arriba a la derecha de la lista. **Cambiar objetivo** vuelve a abrir los objetivos: cámbialos y selecciona **Aplicar**. **Descartar objetivo** pregunta **¿Descartar objetivos?** y oculta la lista.
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    La app de Android no muestra la lista.
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    Mantén pulsada la lista. El menú tiene dos opciones: **Cambiar objetivo** abre **Elige un objetivo y te mostramos cómo**, donde cambias los objetivos y tocas **Aplicar**; **Descartar objetivo** oculta la lista.

    <div style={{ display: "grid", gridTemplateColumns: "repeat(auto-fit, minmax(min(100%, 240px), 1fr))", gap: "20px", alignItems: "start" }}>
      <Frame caption="Mantén pulsada la lista para abrir su menú.">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/Ji7oP4I51QxqX14r/images/getting-started/first-account/ios-goals-menu.png?fit=max&auto=format&n=Ji7oP4I51QxqX14r&q=85&s=72f9b0caaa6fe9408b2fd6087e24e164" alt="La lista Path to finerd con un menú debajo: Change goal y Dismiss en rojo." width="360" data-path="images/getting-started/first-account/ios-goals-menu.png" />
      </Frame>

      <Frame caption="Cambiar objetivo: elige tus objetivos y toca Aplicar.">
        <img src="https://mintcdn.com/finerdai/Ji7oP4I51QxqX14r/images/getting-started/first-account/ios-change-goal.png?fit=max&auto=format&n=Ji7oP4I51QxqX14r&q=85&s=7c1f3727f7b9aa8d0125410222e40cbd" alt="Pick a goal and we'll show you how con Manage family finances y Spend within your budget seleccionados, y el botón Apply." width="360" data-path="images/getting-started/first-account/ios-change-goal.png" />
      </Frame>
    </div>
  </Tab>
</Tabs>

<h2 id="add-accounts">
  Añadir más cuentas
</h2>

Un banco conectado trae sus cuentas. Añade tú el resto: una cartera de efectivo, una tarjeta que prefieras llevar manualmente, inversiones, bienes, un préstamo o una deuda.

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    Abre **Cuentas** en la barra lateral y selecciona **Añadir cuenta**. Si todavía no tienes cuentas, selecciona **Crear primera cuenta**.
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    Abre **Más** → **Cuentas** y toca **+**.
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    Abre **Más** → **Cuentas** y toca **+**.
  </Tab>
</Tabs>

**Añadir cuenta** ofrece **Cuentas bancarias**, **Inversiones** (en Android e iOS, **Acciones y cripto**), **Efectivo**, **Deudas**, **Préstamos e hipotecas** y **Patrimonio**, además de **Recompensas** en un espacio Personal y **Capital** en un espacio de negocios. Para los pasos, consulta [Crear y configurar una cuenta](/es/accounts/create-account), [Controlar el efectivo en finerd](/es/accounts/track-cash), [Controlar tus inversiones](/es/investments/track-investments) y [Controlar tus bienes](/es/investments/track-property). Para traer desde un archivo las transacciones pasadas de una cuenta, consulta [Importar un extracto bancario](/es/bills/import-statement).

<h2 id="check-first-records">
  Revisar tus cuentas y tus primeras transacciones
</h2>

Después de conectar un banco, importar el historial o añadir registros a mano, comprueba que finerd coincide con tu banco y con tus propios registros.

<Tabs>
  <Tab title="Web">
    Abre **Cuentas** para revisar tus cuentas y saldos. Luego abre **Transacciones**. Para revisar una cuenta concreta, selecciónala en **Cuenta** y elige el período en **Rango de fechas**.

    <Frame caption="Elige una cuenta y un rango de fechas para revisar.">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/web-transaction-filters.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=13f86722239f625fa236921a8f1dca02" alt="Los filtros Account y Date range en la lista Transactions de la web." width="1180" height="151" data-path="images/getting-started/first-account/web-transaction-filters.png" />
    </Frame>
  </Tab>

  <Tab title="Android">
    Abre **Más** → **Cuentas** para revisar tus cuentas y saldos. Luego abre **Transacciones**, selecciona una cuenta en **Cuentas** y elige el período en **Rango de fechas**.
  </Tab>

  <Tab title="iOS">
    Abre **Más** → **Cuentas** para revisar tus cuentas y saldos. Luego abre **Transacciones**, selecciona una cuenta en **Cuenta** y elige el período en **Rango de fechas**.

    <Frame caption="Elige una cuenta y un rango de fechas para revisar.">
      <img src="https://mintcdn.com/finerdai/OIprfxtJ6cc-sLYD/images/getting-started/first-account/ios-transaction-filters.png?fit=max&auto=format&n=OIprfxtJ6cc-sLYD&q=85&s=26de4295d6ecc5b65b7464dae0c559a8" alt="Transactions en iOS: Date range, Category, Account." width="400" data-path="images/getting-started/first-account/ios-transaction-filters.png" />
    </Frame>
  </Tab>
</Tabs>

Compara estos datos con tu extracto bancario o con tus propios registros:

* **Cuentas y divisas:** comprueba que están las cuentas que esperas y que cada saldo está en la divisa correcta.
* **Saldos:** compara importes en la misma divisa y en la misma fecha.
* **Primeras transacciones:** revisa la cuenta, la fecha, el importe, la divisa y la categoría de algunos registros.
* **Cobertura del historial:** busca transacciones que falten o estén repetidas en el período seleccionado, sobre todo si has combinado varias formas de traer datos.

Antes de añadir una transacción a mano, comprueba si ya aparece en la lista. Si un saldo no coincide, consulta [Saldo verificado](/es/verified-balance). Para repasar lo que ha importado tu banco, consulta [Revisar las transacciones importadas](/es/transactions/review-imported-transactions).


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